ما هي وظيفة مدير مالي؟ المهام والمسؤليات والمتطلبات لتصبح مدير مالي

وظيفة مدير مالي هي وظيفة مطلوبة جداً في الشركات والمؤسسات. إنهم يراقبون الصحة المالية للشركات ، ويحللون البيانات ، ويحتفظون بسجلات التدفق النقدي ، ويضعون استراتيجيات لزيادة الأرباح.

يعمل هؤلاء المديرون عادةً مع فرق الإدارة العليا والمديرين التنفيذيين رفيعي المستوى لتحليل اتجاهات السوق ، وإنشاء استراتيجيات إدارة المخاطر ، وكتابة التقارير المالية ، وإيجاد فرص لتوسيع الأعمال.

توظف العديد من القطاعات مديرين ماليين ، بما في ذلك الأوراق المالية وعقود السلع والتأمين والبنوك والتصنيع. يعمل المديرون الماليون بدوام كامل ، ويعمل بعض المهنيين أكثر من 40 ساعة في الأسبوع. على الرغم من أنه دور متطلب ، تصنف US News & World Report وظيفة مدير مالي على أنها ثاني أفضل مهنة تجارية.

مهام وظيفة مدير مالي

يمكن أن يختلف دور المدير المالي عبر الصناعات. على سبيل المثال ، عادة ما يكون للمحترف الحكومي واجبات مختلفة عن الموظف في الصناعة التحويلية.

نظرًا لأن مهنة المدير المالي تتمحور حول الأصول المالية ، فإنهم بحاجة إلى العمل مباشرة مع كبار المديرين والمستثمرين والمستشارين والمهنيين الضريبيين والقانونيين للحفاظ على الصحة المالية للشركات.

تتضمن بعض مهام وظيفة مدير مالي الرئيسية ما يلي:

تحليل البيانات

يحتفظ هؤلاء المديرون بسجلات مالية للشركات ويقيمون البيانات لتحديد مقاييس الأداء الحالية والمستقبلية. يعد تحليل البيانات أمرًا حاسمًا أيضًا لتقييم الأهداف على المدى الطويل ولإجراء التعديلات اللازمة في الاستراتيجيات.

النصائح المالية

غالبًا ما تعتمد فرق الإدارة على مشورة المديرين الماليين فيما يتعلق بالتخطيط المالي والاستثمارات والميزنة. يقدم هؤلاء المحترفون تنبؤات مفصلة واستشارات وتوجيهات لكبار المديرين والمديرين التنفيذيين حول احتياجاتهم وأهدافهم.

اقتناء واستثمار الأموال

جمع الأموال للأعمال مهمة حاسمة. قد يحتاج المديرون الماليون إلى جذب المزيد من المستثمرين ، وتحديد أفضل الفرص الاستثمارية للشركة ، والحفاظ على التوازن الصحيح بين حقوق الملكية والديون.

تخطيط الربح

يزيد المدير المالي من أرباح الشركة من خلال تقييم الأهداف وتوقع تدفق الأموال إلى الداخل والخارج. يتماشى تخطيط الربح مع الميزنة والمحاسبة ووضع أهداف قابلة للتحقيق.

إدارة المخاطر

يراقب المدير المالي اتجاهات السوق لتحديد وتخفيف التهديدات للصحة المالية للشركة. تنطبق إدارة المخاطر على الاستثمارات والمشاريع التجارية والأصول والعمليات.

مهارات المدير المالي

المهارات الفنية للمديرين الماليين:

• تحليل البيانات المالية: يحتاج المديرون الماليون إلى قدرات كمية لدراسة السوق وتحديد المخاطر.
• المحاسبة: يتطلب المديرون الماليون مهارات محاسبية قوية لفهم البيانات والتقارير المالية.
• مهارات تكنولوجيا المعلومات: تتيح الكفاءة التقنية للمديرين الماليين استخدام البرامج المالية وتقنيات البيانات.
• الإبلاغ: يقوم المديرون الماليون بإنشاء تقارير لضمان الامتثال للإرشادات الضريبية.

المهارات اللينة الرئيسية للمدراء الماليين:

• التواصل الفعال : يحتاج المديرون الماليون إلى التواصل الفعال مع أعضاء المنظمة وتقديم البيانات والتقارير المالية.
• التفكير النقدي: غالبًا ما يكون هؤلاء المهنيين مسؤولين عن الحفاظ على الصحة المالية للشركات ويجب أن يكونوا على دراية جيدة وملتزمين وقادرين على إصدار أحكام سليمة.
• إدارة الوقت: غالبًا ما يعمل المديرون الماليون في سيناريوهات شديدة الضغط ، والتي تتطلب إدارة وقت ممتازة مع اتباع جدول زمني ضيق.
• التعاون: يعمل هؤلاء المديرون مع العديد من الإدارات داخل المنظمات ، الأمر الذي يتطلب مهارات إدارة فريق قوية.

أنواع الوظائف في الإدارة المالية

يمكن أن تجد مكان لشغل وظيفة مدير مالي في أي مؤسسة أو شركة، لأن كل صناعة تتطلب متخصصين في الإدارة المالية ، لكن الأدوار المحددة تختلف باختلاف القطاعات. يمكن للمديرين الماليين التخصص في صناعات محددة. تسلط القائمة التالية الضوء على أربعة قطاعات للمديرين الماليين ، إلى جانب المسميات الوظيفية المرتبطة بهم.

الخدمات المصرفية

يعد المديرون الماليون جزءًا لا يتجزأ من أي مؤسسة مصرفية. يقدمون الاستشارات ودراسة التحليلات وتعظيم الأرباح ودعم تطوير المنتجات والحملات والاستثمارات.

للتوظيف في أحد البنوك ، يحتاج المديرون الماليون إلى درجة البكالوريوس على الأقل في الأعمال المصرفية أو المالية و 8-10 سنوات من الخبرة المالية. كما يحتاجون أيضًا إلى قدرة مثبتة في أدوات التحليل والبيانات المالية وفهم اقتصاديات المستهلك.

المسميات الوظيفية الشائعة:

• مدير فرع
• محلل مالي
• مدير الائتمان
• مدير الإيرادات

التأمين

في قطاع التأمين ، يتفاوض مديرو التمويل بشأن أسعار وشروط العقود ، ويحددون العملاء الأكثر ملاءمة ، ويخصصون جهود التسويق لتلبية أهداف الشركة ، وتقييم المخاطر.

في شركة صغيرة ، قد يتفاعل المدير المالي أيضًا بشكل مباشر مع العملاء ، ويشرح المنتجات والخدمات المتاحة ، ويساعد في خيارات التمويل. نظرًا لأن صناعة التأمين عالية المخاطر ، فإن هؤلاء المديرين يقومون بعمل حاسم للحفاظ على الصحة المالية للشركات والحفاظ على هوامش الربح عالية.

درجة البكالوريوس في الإدارة المالية أو المصرفية هي الحد الأدنى من المؤهلات للعمل في قطاع التأمين كمدير مالي. يوصى بشدة بدرجة الماجستير لتحسين فرص العمل.

المسميات الوظيفية الشائعة :

• مدير المخاطر
• مكتتب
• الاكتواري
• مسؤول تمويل الشركات

الضرائب والرواتب

نظرًا لأن الامتثال الضريبي هو جزء من الأرباح والاستثمارات ، فإن المديرين الماليين شائعون في صناعة الضرائب والرواتب. يجب أن يكون هؤلاء المهنيين على دراية جيدة بقانون الضرائب وإعداد التقارير والتحليل والتدقيق. يتواصلون بانتظام مع مستشاري الضرائب والمحامين والمراجعين.

يتعامل مدير الضرائب أيضًا مع حزم التعويضات ، ويعالج معلومات مصلحة الضرائب ، ويعد المستندات ، ويدمج الاستثمارات. للعمل في قطاع الضرائب والرواتب ، يحتاج المرشح عادةً إلى درجة البكالوريوس في التمويل أو إدارة الأعمال أو المحاسبة أو الاقتصاد أو أي مجال ذي صلة. عادة ما يمتلك كبار المهنيين درجة الماجستير.

المسميات الوظيفية الشائعة:

• مدير الضرائب
• موظف مالي
• مدقق حسابات
• ضابط الرواتب

إدارة الثروة

يعمل المديرون الماليون في منظمات إدارة الثروات أو يمارسون بشكل مستقل. يساعد المخططون الماليون ومديرو الثروات في التخطيط للتقاعد ، والتعامل مع التخطيط العقاري ، وتحديد فرص الاستثمار. في المؤسسات الكبيرة ، يتعاون هؤلاء المديرون مع مخططي الضرائب والمحاسبين والمراجعين للحفاظ على الصحة المالية العامة.

عادة ما يعمل مديرو الثروات العاملين لحسابهم الخاص مع العملاء الذين لديهم ثروات صافية عالية. يحتاج هؤلاء المهنيين إلى تعليم رسمي في التخطيط المالي وإدارة الثروات. يمكن أن تساعد درجة البكالوريوس أو الماجستير في الأعمال التجارية أو المالية المرشحين في سوق العمل.

المسميات الوظيفية الشائعة:

• مدير الثروة
• مخطط مالي معتمد
• مخطط التمويل الشخصي
• مستشار استثماري

كيف تصبح مدير مالي

يمكن للمديرين الماليين الطموحين أولاً الحصول على درجات البكالوريوس في التمويل أو الأعمال أو الاقتصاد أو المجالات الأخرى ذات الصلة. يتطلب هذا أربع سنوات من الدراسة بدوام كامل وقد يشمل التدريب الداخلي.

يمكن لخريج الإدارة المالية متابعة الوظائف أو متابعة التعليم العالي ، بما في ذلك درجات الماجستير أو برامج الشهادات المهنية. يمكن أن تساعد أوراق اعتماد التعليم المتقدم في تعزيز فرص المرشحين لأدوار متقدمة.

يمكن للخريجين الجدد متابعة وظائف على مستوى المبتدئين ثم شق طريقهم إلى مناصب أعلى ، بما في ذلك الأدوار الإدارية. يمكن أن تساعد بيانات الاعتماد المهنية ، مثل مخطط مالي معتمد أو شهادة محاسب قانوني ، المديرين الماليين في التميز أمام أصحاب العمل.

إن الحصول على درجة الماجستير في التمويل أو الأعمال التجارية ، إلى جانب 5-10 سنوات من الخبرة المهنية ، يمكن أن يعزز بشكل كبير من الفرص الوظيفية لمدير الشؤون المالية والأرباح.

7 عادات المدير المالي الناجح

المديرين الماليين هم ترس حيوي في أي شركة ويحتاجون إلى فهم واضح للموارد المالية لنجاح الأعمال. تعتبر المعرفة المحاسبية ومهارات إدارة النقد والقدرة على إدارة الوظيفة المالية من المتطلبات الأساسية – لا توجد حجة. ومع ذلك ، فإن المنافسة المتزايدة ، واللوائح الحكومية الأكثر صرامة ، والتطورات التكنولوجية السريعة تضع مطالب أكبر عليهم وهم بحاجة إلى مجموعة مهارات أوسع بكثير.

من بين الصفات الرئيسية التي يجب أن يمتلكها رئيس الشؤون المالية هي :

الصدق والنزاهة :
الموقف الأخلاقي القوي هو جانب أساسي لكونك مديرًا ماليًا جيدًا. بالإضافة إلى الالتزام بالمعايير المحاسبية ، يجب أن تتحلى بالنزاهة والصدق في كل ما تفعله. لقد غرس هذا في داخلي أثناء تدريبي تحت وصاية أول مدير مالي لي ، وهو شيء التزمت به منذ اليوم الأول. إذا التزمت بهذه المعايير ، فستكسب ثقة واحترام كل شخص تتعامل معه. يجب أن يتبنى هذا الموقف بالتأكيد من قبل القسم بأكمله.

المهارات التجارية:
ليس من المجدي حقًا أن تكون مجرد محاسب هذه الأيام. يتغير العمل باستمرار وأنت بحاجة إلى فهم قوي لعمليات الشركة وكل جانب من جوانب الأداء في العمل. يجب أن تضيف إلى العمل ليس فقط إعداد التقارير ، والبحث عن طرق جديدة لجعل الشركة تنجح والتفكير في المستقبل. ما هو الاستثمار المطلوب لإطلاق منتج أو خدمة جديدة؟ من أين يأتي المال؟ أنت بحاجة إلى فهم المؤشرات الرئيسية والتأكد من أن لديك كل المعلومات تحت تصرفك.

مهارات العلاقات الشخصية والتواصل:
من الواضح أن التواصل الفعال للوضع المالي للشركة ، من مجلس الإدارة والموظفين إلى أصحاب المصلحة والعالم الخارجي. لتحقيق ذلك ، تحتاج بشكل مثالي إلى تكييف لغتك لتناسب الأشخاص الذين أمامك وتقديم البيانات بطريقة مناسبة لهم. سيساعد تقديم أمثلة واقعية يمكنهم فهمها وذات صلة بمواقفهم في نقل الرسالة وتوفير الشفافية في البيانات التي تقدمها.

الرؤية والقيادة:
يجب أن تكون قويًا وحاسمًا وتتخذ قرارات صعبة. في نهاية اليوم ، أنت مسؤول في النهاية عن الأمن المالي للشركة. من خلال استكشاف كل الاحتمالات المقدمة وفهم أهداف السوق والأعمال ، ستتمكن من تحديد الأهداف الأساسية الخاصة بك وتوليدها بوضوح. سيبقيك هذا في وضع جيد للمضي قدمًا بثقة وقوة من خلال أي قرارات أو إجراءات يجب اتخاذها.

إدارة المخاطر:
غالبًا ما تحتاج الشركات إلى الابتعاد عن منتج أو خدمة قياسية واتخاذ مخاطر محسوبة في فرصة جديدة للمساعدة في تنمية الأعمال والمضي قدمًا بها. طالما أن هذا مدروس جيدًا ويتم أخذ جميع الاعتبارات في الاعتبار ، بما في ذلك المدخلات من جميع مديري الأقسام ، فيجب أن تكون إدارة المخاطر واضحة ومباشرة.

الثقة بالنفس والشجاعة:
ستأتي نقطة قد تحتاج فيها إلى اتخاذ موقف ضد مجلس الإدارة أو المدير التنفيذي أو العضو المنتدب لأسباب مالية ، وبالتالي تحتاج إلى أن تكون لديك الثقة في نفسك. أنت مسؤول عن الموازنة المالية والدفاتر ، لذلك عليك أن تكون متوافقًا تمامًا ، وأن تلتزم بالنزاهة وتتأكد من ترتيب الحسابات. بعد كل شيء ، أنت الذي ستجلس مع المراجعين على أساس منتظم.

فريق قوي:
سيكون لدى المدير المالي الناجح فريق جيد من حولهم ، يدعمهم في كل ما يفعلونه. الأهم من ذلك ، سوف يتبنى الفريق نفس الأخلاق التي تتبعها ويتبع جميع العادات الموضحة أعلاه. أفضل طريقة لتحقيق ذلك هي تطوير أعضاء الفريق باستمرار من خلال دعمهم ورعايتهم. ضعهم في الاختبارات ، وساعدهم على الدراسة ووضعها موضع التنفيذ على أساس يومي ، وبالتالي تمكينهم من فهم كيفية عملها في سيناريو العالم الحقيقي.

الأسئلة الشائعة