ما هي استراتيجية الاستثمار ؟ وما هي أهميتها وأنواعها ؟ ما هي أفضل استراتيجية للإستثمار ؟

أفضل استراتيجيات الاستثمار ليست دائمًا تلك التي تتمتع بأكبر عوائد تاريخية. أفضل استراتيجية الاستثمار هي تلك التي تعمل من أجل أهدافك وتحمل المخاطر. بمعنى آخر ، الأفضل هو الأفضل بالنسبة لك.

أساليب وأساليب الاستثمار تشبه الملابس التي تناسبك بشكل أفضل. لا تحتاج إلى أي شيء باهظ الثمن أو مفصل. أنت بحاجة إلى شيء مريح يدوم لفترة طويلة. هذا هو الحال أكثر إذا كنت تخطط على المدى الطويل. (فكر في 10 سنوات أو أكثر.)

لا تعتمد استراتيجية استثمار وتتركها لبعض الاتجاهات الجديدة الساخنة التي وجدتها على الإنترنت. التزم بالأساسيات التي تم اختبارها عبر الزمن. تعرف على أفضل استراتيجيات الاستثمار التي تناسبك.

ما هي استراتيجية الاستثمار؟

يشير مصطلح استراتيجية الاستثمار إلى مجموعة من المبادئ المصممة لمساعدة المستثمر الفردي على تحقيق أهدافه المالية والاستثمارية.

هذه الخطة هي ما jوجه قرارات المستثمر بناءً على الأهداف ، وتحمل المخاطر ، والاحتياجات المستقبلية لرأس المال .

يمكن أن تختلف عن الخطة المحافظة (حيث يتبعون استراتيجية منخفضة المخاطر حيث يكون التركيز على حماية الثروة) بينما يكون الآخرون عدوانيين للغاية ( السعي لتحقيق نمو سريع من خلال التركيز على زيادة رأس المال) .

يمكن للمستثمرين استخدام استراتيجياتهم لصياغة محافظهم الخاصة أو القيام بذلك من خلال متخصص مالي. الإستراتيجيات ليست ثابتة ، مما يعني أنها بحاجة إلى المراجعة بشكل دوري مع تغير الظروف

• استراتيجية الاستثمار هي خطة مصممة لمساعدة المستثمرين الأفراد على تحقيق أهدافهم المالية والاستثمارية.
• تعتمد استراتيجية الاستثمار الخاصة بك على ظروفك الشخصية ، بما في ذلك عمرك ورأس المال وتحمل المخاطر والأهداف.
• تتراوح استراتيجيات الاستثمار من المحافظ إلى العدوانية للغاية ، وتشمل الاستثمار في القيمة والنمو.
• يجب عليك إعادة تقييم استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك مع تغير وضعك الشخصي.

فهم استراتيجيات الاستثمار

استراتيجيات الاستثمار هي أساليب استثمار تساعد الأفراد على تحقيق أهدافهم قصيرة وطويلة المدى.

تعتمد الاستراتيجيات على مجموعة متنوعة من العوامل ، بما في ذلك:

• السن
• الأهداف
• أنماط الحياة
• الأوضاع المالية
• رأس المال المتاح
• المواقف الشخصية (الأسرة ، الوضع المعيشي)
• العوائد المتوقعة

هذه ، بالطبع ، ليست قائمة شاملة ، وقد تتضمن تفاصيل أخرى عن الفرد.

تساعد هذه العوامل المستثمر على تحديد نوع الاستثمارات التي يختار شرائها ، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق أسواق المال والعقارات وتخصيص الأصول ومقدار المخاطر التي يمكنهم تحملها.

تختلف استراتيجيات الاستثمار بشكل كبير. لا يوجد نهج واحد يناسب الجميع للاستثمار ، مما يعني أنه لا توجد خطة واحدة معينة تناسب الجميع. ه

ذا يعني أيضًا أن الناس بحاجة إلى إعادة تقييم استراتيجياتهم وإعادة تنظيمها مع تقدمهم في السن من أجل تكييف محافظهم مع وضعهم.

يمكن للمستثمرين الاختيار من الاستثمار في القيمة إلى الاستثمار في النمو والتحفظ إلى الأساليب الأكثر خطورة.

كما ذكر أعلاه ، يمكن للأشخاص اختيار اتخاذ قراراتهم الاستثمارية بأنفسهم أو باستخدام متخصص مالي.

يستطيع المستثمرون الأكثر خبرة اتخاذ القرارات وخيارات الاستثمار بأنفسهم.

ضع في اعتبارك أنه لا توجد طريقة صحيحة لإدارة المحفظة ، ولكن يجب على المستثمرين التصرف بعقلانية من خلال إجراء أبحاثهم الخاصة باستخدام الحقائق والبيانات لدعم القرارات من خلال محاولة تقليل المخاطر والحفاظ على سيولة كافية.

نظرًا لأن استراتيجيات الاستثمار تعتمد بشكل كبير على وضعك الشخصي وأهدافك ، فمن المهم أن تقوم بأبحاثك قبل تخصيص رأس مالك لأي استثمار.

إعتبارات خاصة

تعتبر المخاطر عنصرًا كبيرًا في استراتيجية الاستثمار. يتحمل بعض الأفراد درجة عالية من تحمل المخاطر بينما يتجنب المستثمرون الآخرون المخاطرة .

فيما يلي بعض القواعد الشائعة المتعلقة بالمخاطر:

• يجب على المستثمرين فقط المخاطرة بما يمكنهم تحمل خسارته
• تحمل الاستثمارات الأكثر خطورة إمكانية تحقيق عوائد أعلى
• الاستثمارات التي تضمن الحفاظ على رأس المال تضمن أيضًا حدًا أدنى من العائد

على سبيل المثال ، تعتبر سندات الحكومة والسندات وشهادات الإيداع آمنة لأنها مدعومة بائتمان من الحكومة. ومع ذلك ، فإن هذه الاستثمارات توفر عائدًا منخفضًا على الاستثمار. بمجرد إدراج تكلفة التضخم والضرائب في معادلة العائد على الدخل ، قد يكون هناك نمو طفيف في الاستثمار.

إلى جانب المخاطر ، يجب على المستثمرين أيضًا التفكير في تغيير استراتيجياتهم الاستثمارية بمرور الوقت .

على سبيل المثال ، قد يرغب المستثمر الشاب الذي يدخر للتقاعد في تغيير إستراتيجيته الاستثمارية عندما يكبر ، ويحول خياراته من الاستثمارات الأكثر خطورة إلى الخيارات الأكثر أمانًا.

أهم 7 أنواع من استراتيجيات الاستثمار

تتراوح استراتيجيات الاستثمار من الخطط المحافظة إلى الخطط شديدة العدوانية. توظف خطط الاستثمار المتحفظة استثمارات آمنة ذات مخاطر منخفضة وتوفر عوائد مستقرة. ال

استثمارات شديدة العدوانية هي تلك التي تنطوي على استثمارات محفوفة بالمخاطر ، مثل الأسهم والخيارات والسندات غير المرغوب فيها ، بهدف تحقيق أقصى عوائد.

يميل الأشخاص الذين لديهم أفق استثماري أكبر إلى استخدام خطط قوية لأن لديهم جدول زمني أطول بينما أولئك الذين يرغبون في الحفاظ على رأس المال من المرجح أن يتخذوا نهجًا متحفظًا.

يشتري العديد من المستثمرين صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة ومتنوعة ، ويستخدمون متوسط ​​تكلفة الدولار ، ويعيدون استثمار أرباح الأسهم.

متوسط ​​تكلفة الدولار هو استراتيجية استثمار يتم فيها الحصول على كمية ثابتة من الأسهم بالدولار أو استثمار معين وفقًا لجدول منتظم بغض النظر عن التكلفة أو سعر السهم.

على الرغم من ذلك ، يختار بعض المستثمرين المتمرسين الأسهم الفردية ويبنون محفظة بناءً على تحليل الشركة الفردية مع تنبؤات حول تحركات أسعار الأسهم.

دعونا نناقش أنواعًا مختلفة من استراتيجيات الاستثمار ، واحدة تلو الأخرى.

1.الاستراتيجيات السلبية والنشطة

تتضمن الإستراتيجية السلبية شراء الأسهم والاحتفاظ بها وعدم التعامل معها بشكل متكرر لتجنب ارتفاع تكاليف المعاملات.

المستثمرون يعتقدون في هذه الحالة أنهم لا يستطيعون التفوق على السوق بسبب تقلباته.

ومن ثم تميل الاستراتيجيات السلبية إلى أن تكون أقل خطورة.

من ناحية أخرى ، تتضمن الاستراتيجيات النشطة البيع والشراء المتكرر.

المستثمرون يعتقدون في هذه الحالة أن بإمكانهم التفوق في الأداء على السوق ويمكنهم تحقيق عوائد أكثر من المستثمر العادي.

2 .الاستثمار في النمو (استثمارات قصيرة وطويلة الأجل)

يختار المستثمرون فترة الاحتفاظ بناءً على القيمة التي يرغبون في تكوينها في محفظتهم.

إذا اعتقد المستثمرون أن الشركة ستنمو في السنوات القادمة وأن القيمة الجوهرية للأسهم سترتفع ، فسوف يستثمرون في مثل هذه الشركات لبناء قيمتها الأساسية.

يُعرف هذا أيضًا باسم الاستثمار في النمو.

من ناحية أخرى ، إذا اعتقد المستثمرون أن الشركة ستقدم قيمة جيدة في غضون عام أو عامين ، فسوف يذهبون إلى عقد قصير الأجل.

تعتمد فترة الاحتفاظ أيضًا على تفضيلات المستثمرين.

على سبيل المثال ، متى يريدون المال ليقولوه لشراء منزل ، وتعليم مدرسي للأطفال ، وخطط التقاعد ، وما إلى ذلك.

3 .الاستثمار في القيمة

تتضمن استراتيجية استثمار القيمة الاستثمار في الشركة من خلال النظر إلى قيمتها الجوهرية لأن هذه الشركات مقومة بأقل من قيمتها من قبل سوق الأوراق المالية.

الفكرة من وراء الاستثمار في مثل هذه الشركات هي أنه عندما يذهب السوق للتصحيح ، فإنه سيصحح القيمة لمثل هذه الشركات المقيمة بأقل من قيمتها الحقيقية ، ثم يرتفع السعر بعد ذلك ، مما يترك للمستثمرين عوائد عالية عند البيع.

يتم استخدام هذه الإستراتيجية من قبل Warren Buffet الشهير جدًا.

4. استثمار الدخل

يركز هذا النوع من الإستراتيجية على توليد دخل نقدي من الأسهم بدلاً من الاستثمار في الأسهم التي تزيد فقط من قيمة محفظتك.

هناك نوعان من الدخل النقدي يمكن أن يكسبه المستثمر :

• توزيعات أرباح
• دخل الفوائد الثابت من السندات.

يختار المستثمرون الذين يبحثون عن دخل ثابت من الاستثمارات مثل هذه الاستراتيجية.

5 .استثمار نمو توزيعات الأرباح

في هذا النوع من استراتيجية الاستثمار ، يبحث المستثمر عن الشركات التي تدفع أرباحًا باستمرار كل عام. الشركات التي لديها سجل حافل في دفع أرباح الأسهم باستمرار مستقرة وأقل تقلبًا مقارنة بالشركات الأخرى وتهدف إلى زيادة توزيعات أرباحها كل عام.

يقوم المستثمرون بإعادة استثمار أرباح الأسهم هذه والاستفادة من التراكم على المدى الطويل.

6. الاستثمار المتناقض

تسمح هذه الأنواع من الإستراتيجيات للمستثمرين بشراء أسهم الشركات في وقت هبوط السوق.

تركز هذه الاستراتيجية على الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع.

عادة ما يكون وقت التعطل في سوق الأسهم في وقت الركود ، وأوقات الحرب ، والكوارث ، وما إلى ذلك.

ومع ذلك ، لا ينبغي للمستثمرين فقط شراء أسهم أي شركة أثناء فترات التعطل.

يجب أن يبحثوا عن الشركات التي لديها القدرة على بناء القيمة ولديها علامة تجارية تمنع الوصول إلى منافسيها.

7 .المؤشرات

يسمح هذا النوع من استراتيجية الاستثمار للمستثمرين باستثمار جزء صغير من الأسهم في مؤشر السوق. يمكن أن تكون S&P 500 ، صناديق الاستثمار المشترك ، الصناديق المتداولة في البورصة.

نصائح الاستثمار

فيما يلي بعض النصائح الاستثمارية للمبتدئين ، والتي يجب وضعها في الاعتبار قبل الاستثمار.

1.حدد الأهداف: حدد أهدافًا بشأن مقدار الأموال التي تطلبها في الفترة القادمة. سيسمح لك ذلك بتحديد عقلك بشكل صحيح سواء كنت بحاجة إلى الاستثمار في استثمارات طويلة الأجل أو قصيرة الأجل ومقدار العائد المتوقع.

2.البحث وتحليل الاتجاهات: احصل على بحثك بشكل صحيح من حيث فهم كيفية عمل سوق الأوراق المالية وكيف تعمل أنواع مختلفة من الأدوات (الأسهم ، السندات ، الخيارات ، المشتقات ، الصناديق المشتركة ، إلخ). أيضًا ، ابحث واتبع اتجاهات الأسعار والعائد للأسهم التي اخترت استثمارها.

3.تحسين المحفظة: حدد أفضل محفظة من بين مجموعة المحافظ التي تلبي هدفك. المحفظة التي تعطي أقصى عائد بأقل مخاطر ممكنة هي محفظة مثالية.

4.العمل مع مستشار/استشاري: ابحث عن شركة استشارات أو شركة سمسرة جيدة. سوف يوجهون ويقدمون المشورة بشأن مكان وكيفية الاستثمار حتى تحقق أهدافك الاستثمارية.

5.تحمل المخاطر: اعرف مقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها للحصول على العائد المطلوب. هذا يعتمد أيضًا على أهدافك قصيرة المدى وطويلة المدى. إذا كنت تبحث عن عائد أعلى في فترة زمنية قصيرة ، فستكون المخاطرة أعلى والعكس صحيح.

6.تنويع المخاطر: قم بإنشاء محفظة تتكون من مزيج من الديون وحقوق الملكية والمشتقات بحيث تتنوع المخاطر. تأكد أيضًا من أن الأوراق المالية ليست مرتبطة تمامًا ببعضها البعض.

مزايا استراتيجيات الاستثمار

فيما يلي بعض مزايا استراتيجيات الاستثمار:

• تسمح استراتيجيات الاستثمار بتنويع المخاطر في المحفظة من خلال الاستثمار في أنواع مختلفة من الاستثمارات والصناعة على أساس التوقيت والعوائد المتوقعة.
• يمكن أن تتكون المحفظة من استراتيجية واحدة أو مجموعة من الاستراتيجيات لاستيعاب تفضيلات واحتياجات المستثمرين.
• يتيح الاستثمار الاستراتيجي للمستثمرين تحقيق أقصى استفادة من استثماراتهم.
• تساعد استراتيجيات الاستثمار في تقليل تكاليف المعاملات ودفع ضرائب أقل.

حدود استراتيجيات الاستثمار

فيما يلي بعض قيود استراتيجيات الاستثمار:

• يجد المستثمرون العاديون صعوبة في التفوق على السوق. لكسب متوسط ​​عائد من الاستثمارات ، قد يستغرق الأمر سنوات ، في حين أن المستثمرين المحترفين سيحصلون على نفس العائد في أسابيع أو شهور.
• على الرغم من مراعاة الكثير من الأبحاث والتحليلات والبيانات التاريخية قبل الاستثمار ، يتم اتخاذ معظم القرارات على أساس تنبؤي. في بعض الأحيان ، قد لا تكون النتائج والعوائد كما كان متوقعا ، وقد تؤخر المستثمرين عن تحقيق أهدافهم.

مثال على استراتيجية الاستثمار

قد يفكر الشاب البالغ من العمر 25 عامًا الذي يبدأ حياته المهنية ويبدأ في الادخار للتقاعد في استثمارات أكثر خطورة لأن لديه المزيد من الوقت للاستثمار ويكون أكثر تسامحًا مع المخاطرة ويمكنه أيضًا تحمل خسارة بعض المال في حالة قيام السوق بالغطس لأنه لا يزال لديهم الوقت لكسب المزيد من المال.

هذا يعني أنه يمكنه الاستثمار في أشياء مثل الأسهم والعقارات.

أنظر أيضا: الاستثمار في الأسهم

من ناحية أخرى ، ليس لدى الشخص البالغ من العمر 45 عامًا الكثير من الوقت لوضع الأموال في حساب التقاعد وسيكون أفضل حالًا مع خطة متحفظة. قد يفكرون في الاستثمار في أشياء مثل السندات والأوراق المالية الحكومية وغيرها من الرهانات الآمنة.

وفي الوقت نفسه ، فإن الشخص الذي يدخر لقضاء إجازة أو منزل لن يكون لديه نفس الإستراتيجية التي يتبعها أي شخص يدخر من أجل التقاعد. قد يكون من الأفضل وضع أموالهم في حساب توفير أو قرص مضغوط لأهداف قصيرة المدى مثل هذه.

ختاماً،

من المهم جدًا أن يكون لديك استراتيجية استثمارية. سوف يساعدك على استبعاد المحافظ الضعيفة ويزيد من فرص النجاح.

اسأل نفسك بعض الأسئلة الأساسية مثل:

كم أرغب في الاستثمار؟

ما هو مقدار العائد الذي أحتاجه؟

كم هو تحملي للمخاطر؟

ماذا سيكون أفق الاستثمار الخاص بي؟

لماذا أحتاج للاستثمار؟

إلخ ، كلما زادت وضوح أهدافك ، كان القرار الأفضل الذي ستتخذه بشأن استثمارك. ابحث دائمًا عن الفرص الجيدة ولا تستثمر أبدًا دفعة واحدة.

إن بناء المحفظة يشبه بناء منزل لبنة ، والمال بالمال.

الاسئلة الشائعة