أهم مزايا المحفظة الاستثمارية تتمثل في :
- التنوع
- السيولة
- المرونة
- تغير سعر الصرف
- ….. تابع لمعرفة المزيد من مزايا المحفظة الاستثمارية؟
على عكس نهج الاستثمار لتحليل الأمان الكلاسيكي الذي يركز على اختيار الأمان الفردي ، فإن استثمار المحفظة هو طريقة استثمار حديثة تتضمن تخصيص الأصول وتنويعها لإنشاء مجموعة من الاستثمارات.
التحدي الأكبر في الاستثمار هو عدم اليقين بشأن الأداء المستقبلي للاستثمار وبالتالي مخاطر خسائر الاستثمار المحتملة. بدون الاعتماد على نتائج الاستثمار لاستثمارات فردية ، يمكن لاستثمار المحفظة التحوط من مخاطر الاستثمار عن طريق إلغاء عوائد الاستثمار المختلفة بين الاستثمارات المكونة.
فهرس
مزايا المحفظة الاستثمارية
1.تسمح بالتنويع
عندما يكون لديك محفظة استثمارية ، فهذا لا يضمن أنك ستجني ملايين الدولارات على الفور. لا يزال يتعين عليك تخصيص أموالك بحكمة للحصول على الفوائد.
يمكن أن تكون المحفظة الاستثمارية وسيلة لتحقيق ذلك. بمجرد أن يكون لديك التعرض الضروري للأسواق المالية المحتملة ، يمكنك معرفة الخيارات المتاحة لك لتنويعها.
يتيح لك امتلاك محفظة استثمارية متنوعة توزيع رأس المال الخاص بك بين عدة فئات استثمارية ، وليس فقط الفئة التي تشعر بالراحة معها.
التنويع هو عملية تسمح للمستثمرين بوضع أموالهم في فئات أصول مختلفة – في حالة فشل أحد الأسواق المالية ، سيكون لديهم مصادر ربح أخرى.
إذا كان بإمكانك تنويع أصولك ، فيمكنك الاحتفاظ بما يصل إلى 300 من الأوراق المالية والأصول المختلفة ، والاستفادة إذا كان 250 منهم يعمل بشكل جيد بينما الـ 50 المتبقية ليست كذلك. بهذه الطريقة ، لا تزال تكسب ربحًا كبيرًا.
2.تحليل الأمن
عندما تستثمر ، يجب أن تأخذ وقتًا لتحليل الاقتصاد والصناعة والشركة التي ترغب في الاستثمار فيها. بينما تعمل المحفظة الاستثمارية على الاستثمار في الأوراق المالية الفردية ، هناك تركيز أقل على مزايا كل ورقة مالية مستقلة.
هناك أهمية أكبر لكيفية تناسب كل واحد مع الأداء العام للمحفظة. مع هذا ، هناك وقت أقل يقضيه في التحليل الفردي لكل أصل حتى في حالة وجود تغييرات ملحوظة في النظام الاقتصادي.
3.نهج الاستثمار المبسط
يعد امتلاك محفظة استثمارية مفيدًا للمستثمرين الذين يحرصون على اتباع نهج منظم لاستثماراتهم. نظرًا لأن جميع أصولهم معدة بشكل مناسب ومناسب ، فمن الأسهل عليهم معرفة الأصول التي تعمل بشكل جيد وأيها يتخلف عن الركب.
لا يتبع قرار متى وأين نترك العواطف بل اتخاذ القرار الموضوعي. يبدأ مع وجود هدف واضح للمحفظة واستراتيجية استثمار. يجب عليك تحديد التاريخ المتوقع لعائد الاستثمار ، ومعدل العائد ، وتحمل المخاطر.
عليك أن تلاحظ أن نجاح استثمارك يتوقف على أهدافك واستراتيجياتك. تأكد من أنك تلتزم بذلك ولا تدع عواطفك تؤثر على قرارك بالشراء أو البيع.
4.المرونة في أسلوب الاستثمار
المرونة في اختيار اسلوب الاستثمار من أه مزايا المحفظة الاستثمارية.
المحفظة الاستثمارية مفيدة لكل من المستثمرين النشطين والسلبيين. المستثمرون النشطون هم أولئك الذين يشترون ويبيعون باستمرار. إذا كنت لا تحب فكرة تحمل تكاليف المعاملات الضخمة والآثار الضريبية للاستثمار النشط ، فيجب أن يكون الاستثمار السلبي هو خيارك.
يتم إدارة الاستثمارات السلبية بشكل أفضل من خلال المحافظ الاستثمارية. يسمح للمستثمرين بتقليل معدل دوران محفظتهم لأن أوزان كل أصل وأمن لا يعتمدان على السوق أو الاقتصاد ، بشرط ألا يتغير ملف المخاطر العام للمحفظة.
إذا كنت ترغب في الحصول على مزايا المحفظة الاستثمارية كما هو مذكور أعلاه ، فأنت بحاجة إلى التفكير في امتلاك محفظة استثمارية حيث يمكنك تحديد أهدافك ، وتحديد استراتيجية الاستثمار الخاصة بك ، وحيث يمكنك رؤية جميع أصولك وأوراقك المالية تنمو.
ما هي مزايا المحفظة الاستثمارية الأجنبية ؟
استثمار المحفظة الأجنبية هو نوع من الاستثمار يمتلكه المستثمر في الخارج. يمكن أن يشمل استثمار المحفظة الأجنبية مجموعة متنوعة من الأصول المختلفة المحتفظ بها في البلدان الأجنبية ، بما في ذلك السندات والأسهم وما في حكمها. يمكن إدارتها من قبل المتخصصين الماليين أو مملوكة مباشرة من قبل المستثمر.
يحتفظ المستثمر بمعظم استثمارات المحفظة الأجنبية بشكل سلبي. على الرغم من أن السيولة الخاصة بهم تعتمد على تقلبات السوق الأجنبية التي يتم الاحتفاظ بها ، إلا أن استثمارات المحفظة الأجنبية يمكن أن تكون شديدة السيولة.
مزايا المحفظة الاستثمارية الاجنبية عديدة ومتنوعة. توفر للمستثمرين طريقة لتنويع ممتلكاتهم ، والاستفادة من تنويع الاستثمار الدولي.
1.تنويع المحفظة
يمنح الاستثمار في المحفظة الأجنبية المستثمرين فرصة للانخراط في التنويع الدولي لأصول المحفظة ، مما يساعد بدوره في تحقيق عائد أعلى معدل حسب المخاطر.
يعمل سوق الأوراق المالية العالمي بطريقة تجعل العوامل التي تحرك بورصة لندن في أي وقت مختلفة عن تلك السائدة في تايوان ، على سبيل المثال. هذا يعني أن المستثمر الذي لديه أسهم في بلدان مختلفة سيواجه تقلبًا أقل على المحفظة بأكملها.
2.الائتمان الدولي
يتمتع المستثمرون الذين لديهم محافظ استثمار أجنبي بقاعدة ائتمانية أوسع لأنهم يستطيعون الوصول إلى الائتمان في البلدان الأجنبية حيث لديهم استثمارات كبيرة. هذا مفيد عندما تكون مصادر الائتمان المتاحة في المنزل باهظة الثمن أو غير متوفرة بسبب عوامل مختلفة.
القدرة على الحصول على ائتمان بشروط مواتية وبأسرع وقت ممكن يمكن أن تحدد ما إذا كانت الشركة تنفذ مشروعًا جديدًا أم لا.
3.استفد من سعر الصرف
الاستفادة من تغير سعر الصرف إحدى أهم مزايا المحفظة الاستثمارية الاجنبية.
أسعار صرف العملات الدولية تتغير باستمرار. في بعض الأحيان قد تكون عملة البلد الأصلي للمستثمر قوية ، وفي بعض الأحيان قد تكون ضعيفة. هناك أوقات يمكن أن يفيد فيها المستثمر عملة أقوى في بلد أجنبي حيث يمتلك المستثمر محفظة.
3.الوصول إلى سوق أكبر
أصبحت الأسواق المحلية تنافسية للغاية ، حيث توجد العديد من الشركات التي تقدم خدمات مماثلة. ومع ذلك ، فإن الأسواق الخارجية تقدم سوقًا أقل تنافسية وأحيانًا أكبر.
على سبيل المثال ، قد تحقق شركة ما مبيعات من الأحذية في بلد أفريقي واحد أكثر مما تحققه في السعودية بأكملها.
4.السيولة
عندما تكون استثمارات المحفظة الأجنبية شديدة السيولة ، يمكن شراؤها وبيعها بسرعة وسهولة. السيولة الأعلى تعني قدرة شرائية أكبر للمستثمرين ، لأنها تتيح لهم الوصول إلى تدفق نقدي جاهز.
وهذا يعني أن المستثمرين الذين يمتلكون استثمارات في محافظ أجنبية هم في وضع أفضل للتصرف بسرعة عندما تظهر فرص شراء جيدة.
مثال على استثمار المحفظة الأجنبية
يحدث استثمار المحفظة الأجنبية عندما يشارك شخص غير مقيم في بلد أجنبي في معاملة عبر الحدود بهدف شراء أوراق مالية أو معادلات نقدية أو أصول محفظة أخرى في ذلك البلد.
إذا اشترى مستثمر مقيم في السعودية، على سبيل المثال ، أسهمًا في شركة مقرها اليابان ، فسيكون ذلك مثالًا على استثمار المحفظة الأجنبية. لا ينبغي الخلط بينه وبين الاستثمار الأجنبي المباشر ، حيث يوفر غير المقيم تمويلًا لمشروع في بلد أجنبي ، ويحصل نتيجة لذلك على حصة ملكية ودرجة معينة من السيطرة الإدارية.