ما هي مزايا صناديق الاستثمار ؟ وما الذي يميزها عن باقي أنواع الاستثمارات ؟

بالنسبة للمستثمر الحديث ، قد تكون وفرة الاختيار ساحقة. تزامن حجم خيارات الاستثمار وفئات الأصول الجديدة مع توسع مماثل في عروض الصناديق لتوفير دخول مناسب إلى هذه الاستثمارات.

نمت الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) على وجه الخصوص ، بشكل كبير في شعبيتها في السنوات العشرين الماضية.

لكن ما هي صناديق الاستثمار؟

ولماذا يختار المستثمر صندوقًا على استثمار أصل واحد؟

صناديق الاستثمار هي أدوات تستخدم لتجميع رأس المال من عدة مستثمرين وتستخدم بشكل جماعي لشراء الاستثمارات. توفر هذه الأنواع من المركبات فوائد كبيرة على الاستثمار في الأصول الفردية.

بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن طريقة سريعة وغير مكلفة نسبيًا لتنويع محافظهم ، قد تكون صناديق الاستثمار هي المفتاح.

صناديق الاستثمار هي نوع من مخططات الاستثمار الجماعي التي تسمى أيضًا الصناديق المدارة أو الصناديق المشتركة أو الصناديق. مع صناديق الاستثمار ، يمكن لأولئك الذين ليس لديهم مبالغ نقدية كبيرة للاستثمار مباشرة في الأسهم والأوراق المالية الأخرى شراء “وحدات” في صندوق يتكون من مجموعة كاملة من الأصول المختلفة.

يشرف على صندوق الاستثمار مدير صندوق هدفه الوحيد هو تحقيق ربح على الاستثمار.

مثل أي نوع من الاستثمار ، هناك مزايا وعيوب مرتبطة بتحويل مواردك المالية إلى صندوق استثماري.

ما هي مزايا صناديق الاستثمار ؟

1.التنويع

ربما التنويع يكون من أهم مميزات صناديق الاستثامر وأهم ميزة تجذب المستثمرين.

من المعروف جيدًا أن التنويع يقلل من مخاطر الاستثمار. على أساس المخاطر المعدلة ، لا تتناسب الأصول الفردية مع أداء محفظة متنوعة بشكل جيد.

سوف تستثمر معظم الصناديق عبر مجموعة متنوعة من الأصول من أجل التخفيف من المخاطر السلبية للاحتفاظ بأصول فردية.

من الطبيعة البشرية دعم الفائزين. هذا يعني أنه من المرجح أن يستثمر المستثمرون في الأصول التي تعمل بالفعل بشكل جيد دون التفكير في أن هذه الأصول قد تكون قريبة من ذروتها.

يمكن أن تزود الصناديق المستثمرين بالتنويع الطبيعي والتلقائي من خلال الاحتفاظ بمجموعات من الأصول بشكل مستقل عن الأداء الفردي.

الفائدة ، من منظور عملي ، هي أن الصناديق تستثمر في عشرات وفي بعض الحالات مئات الأصول التي يصعب على المستثمرين الحصول عليها بشكل فردي وربما إعادة التوازن. في هيكل الصندوق ، يمكنك الوصول إلى كل هذه الاستثمارات من خلال أداة واحدة مريحة.

2.وفورات الحجم

توحيد الاستثمارات يعطي الصندوق القوة الشرائية. هذا يعني أنه يمكن للأموال الاستفادة من حجمها لخفض تكاليف المعاملات والاستفادة من حسومات الحجم على التداولات.

غالبًا ما تتقاضى الشركات التي تتولى وسيط الأوراق المالية نفس العمولة الثابتة لتداول أصل واحد أو أصول متعددة. هذا يعني أن الصندوق يمكنه خفض تكاليف التداول بشكل كبير عن طريق تحريك صفقات أكبر من مستثمري التجزئة.

تعيد الأموال أيضًا توازنها بشكل متكرر (على سبيل المثال أسبوعيًا ، شهريًا ، ربع سنوي) مما قد يؤدي إلى تكاليف تداول كبيرة للمستثمرين الأفراد الذين يحاولون تكرار تخصيص أصول الصندوق – ناهيك عن أنها ستستغرق وقتًا طويلاً للغاية ، وهي في الأساس وظيفة بدوام كامل!

3.الإدارة المهنية

كثير من الناس يفتقرون إلى المهارات أو المعرفة أو الوقت للقيام بالاستثمارات. من خلال تعيين مدير مخصص ، يتلقى المستثمرون في الصندوق الاستفادة من المهارات والإشراف على إدارة المخاطر التي يجلبها فريق إدارة الصناديق المحترف إلى طاولة المفاوضات.

في حين لا يمكن لمديري الصناديق ضمان عوائد أفضل ، فإن البحث والوقت المخصص الذي يوفرونه يمكن أن يحسن بالتأكيد العناية الواجبة وعملية اختيار الأصول.

4.السيولة

السيولة هي أهم مزايا صناديق الاستثمار وهي في الأساس الوقت الذي تستغرقه وتكلفة تحويل الاستثمار إلى نقود. هذا اعتبار مهم للغاية من منظور التخطيط المالي لأن السيولة المحدودة قد تعني تحقيق استثمار بخصم أو عدم تحقيقه على الإطلاق.

تقلبات عالية عادة ما يضعف السيولة. هذا لأنه يصعب على المتداول الخروج من مركز بالسعر الذي يريده حيث تتسع الفروق في أوقات التقلب.

ومع ذلك ، يمكن للأموال أن تحسن السيولة للمستثمرين ببساطة من خلال التنويع حيث أن سلة الأصول أقل عرضة لتقلبات السوق الواسعة.

توفر معظم الصناديق هذه السيولة من خلال الاشتراكات أو عمليات الاسترداد المنتظمة وفي بعض الحالات عن طريق التداول في السوق الثانوية.

5.الراحة

الراحة هي ميزة من مزايا صناديق الاستثمار التي نعم بها المستثمرون في الصناديق. لانه يمكن أن يكون شراء مجموعة متنوعة من الاستثمارات عملية مرهقة ومكلفة. توفر الصناديق آلية لامتلاك سلة واسعة من الاستثمارات دون الحاجة إلى الاستحواذ على الأصول الأساسية بشكل فردي. تتم إدارة إعادة التوازن وتكوين المحفظة من قبل فريق محترف نيابة عن المستثمر.

يمكن أن تشمل الفوائد الأخرى للصناديق الحد الأدنى للاستثمار المنخفض مما يعني أن مستثمري التجزئة يمكنهم استثمار مبالغ صغيرة ومتكررة بدلاً من الاضطرار إلى الانتظار لتجميع الأموال لشراء كامل بعض هذه الأصول بمفردهم.

كلمات أخيرة

من الواضح أن هناك عددًا من الفوائد لاستخدام الأموال كأدوات استثمار. تستمر صناعة الصناديق في النمو بسرعة فائقة حيث يفهم المستثمرون بشكل أفضل مزايا استخدام هذه الأدوات لإدارة محفظتهم الاستثمارية بشكل أفضل.

أنظر أيضا: ما هو الاستثمار المالي ؟

مزايا صناديق الاستمار : الاسئلة الشائعة