Investing

ما هي صناديق الاستثمار العالمية ؟ وما هي مميزاتها ؟ وكيف يتم تنظيمها وهيكلتها ؟

يوفر الاستثمار في الصناديق الاستثمار العالمية للمستثمرين محفظة متنوعة. أيضًا ، يمكن أن يؤدي الاستثمار في الصندوق العالمي إلى زيادة العوائد والمخاطر المحتملة أيضًا. تتم إدارة بعض الصناديق العالمية بشكل سلبي.

ما هي صناديق الاستثمار العالمية؟

صناديق الاستثمار العالمية هي صناديق تستثمر في الشركات الموجودة في أي مكان في العالم بما في ذلك بلد المستثمر.

تسعى صناديق الاستثمار العالمية لتحديد أفضل الاستثمارات من عالم الأوراق المالية العالمي. يمكن أيضًا إدارة صناديق الاستثمار العالمية بشكل سلبي. يمكن أن يركز صندوق الاستثمار العالمي على فئة أصول واحدة أو تخصيصه لفئات أصول متعددة.

يوفر صندوق الاستثمار العالمي للمستثمرين محفظة متنوعة من الاستثمارات العالمية. يمكن أن يؤدي الاستثمار في الأوراق المالية الدولية إلى زيادة العائد المحتمل للمستثمر ، مع بعض المخاطر الإضافية.

يمكن أن يساعد الصندوق العالمي في التخفيف من بعض المخاطر والمخاوف التي قد يواجهها المستثمرون عند التفكير في الاستثمارات الدولية.

في جميع أنحاء العالم ، عادة ما توصف مناطق الاستثمار بالأسواق المتقدمة والأسواق الناشئة والأسواق الحدودية. تتضمن كل فئة بلدانًا لها خصائصها ومخاطرها الفردية.

تمثل الأسواق المتقدمة الشركات التي لديها اقتصادات ناضجة وبنية تحتية فعالة ، خاصة لمعاملات الأسواق المالية. غالبًا ما توفر الأسواق الناشئة أكبر فرصة للعوائد ، لأنها من أكبر الاقتصادات وأسرعها نموًا في العالم. ستعرض الأسواق الحدودية أعلى المخاطر ، لأنها أقل البلدان نمواً.

يمكن للصندوق العالمي الاستثمار في أي منطقة أو بلد في العالم. قد تختار تركيزًا معينًا أو قد تستثمر على نطاق واسع عبر فئات الأصول والبلدان. يمكن تقديم الصناديق العالمية كصناديق مشتركة مغلقة أو صناديق استثمار مشتركة مفتوحة أو صناديق تداول في البورصة (ETF).

لماذا يجب أن تستثمر في صناديق الاستثمار العالمية؟

يمكن أن تكون الصناديق العالمية رصيدًا كبيرًا لمحفظتك الاستثمارية. إيجابيات وسلبيات هذا مذكورة أدناه:

أ. الايجابيات

  • أولا. نظرًا لأنك تستثمر في الصناديق المشتركة من بلد مختلف ، فإن استثماراتك معزولة عن تقلبات السوق وهبوطه في بلدك
  • ثانيا. سيساعدك الاستثمار في الصناديق المشتركة في الأسواق الأسرع نموًا في جميع أنحاء العالم على كسب مكافآت كبيرة
  • ثالثا. يمكن أن يساعدك التعرض للعملات الأجنبية في كسب المزيد وتلبية متطلباتك المستقبلية

ب. السلبيات

  • أولا. ستخضع استثماراتك لعوامل جيوسياسية واجتماعية واقتصادية في البلد أو المنطقة التي تستثمر فيها. لذلك ، لا يمكن إنكار مخاطر السوق تمامًا
  • ثانيا. نظرًا لأنك ستستثمر في الروبية وسيكون التعرض بعملة أجنبية ، فإن التقلبات في سعر الصرف لتلك العملة المعينة يمكن أن تعزز عوائد أموالك أو تضر بها.

هل الصناديق الاستثمار العالمية هي نفسها الصناديق الدولية؟

لا! وهنا تمييز مهم يجب على كل مستثمر فهمه.

يستثمر الصندوق الدولي فقط في الأسواق الخارجية وليس لديه استثمار في السوق المحلية للمستثمر. من ناحية أخرى ، سيستثمر الصندوق العالمي في جميع الأسواق المتاحة ؛ بما في ذلك بلد المستثمر.

على سبيل المثال ، إذا كانت هناك شركة تجارية تستثمر في الأسواق في جميع أنحاء آسيا ومناطق الشرق الأوسط ، ولا يزال لديها استثمار معين مخصص للسوق السعودي ، فإنها ستعمل تمامًا مثل صندوق الاستثمار العالمي.

ومع ذلك ، إذا كانت هذه الشركة التجارية ستستثمر في جميع البلدان في جميع أنحاء العالم باستثناء السعودية ، فسوف نطلق عليها اسم الصندوق الدولي.

فوائد الاستثمار في الصناديق المشتركة العالمية

تعتبر الصناديق المشتركة العالمية رائعة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية.

يساعد التنويع في إدارة المخاطر ، ومن خلال الاستثمار في أسواق متعددة يمكنك تحقيق أرباح عالية.

عادةً ما تكون الفترة الزمنية للاستثمار في الصناديق المشتركة العالمية أكثر ، مما يجعلها مرشحًا مناسبًا للاستثمارات طويلة الأجل.

ميزات صناديق الاستثمار العالمية

بعض السمات المميزة لـ صناديق الاستثمار العالمية موضحة أدناه:

أ. تنويع

الهدف الرئيسي من الاستثمار في صندوق الاستثمار العالمي هو تنويع المحفظة الاستثمارية للفرد. تستثمر هذه الصناديق في أوراق مالية متعددة في بلدان مختلفة ، مما يؤدي إلى إنشاء مجموعة واسعة من أدوات الاستثمار تحت تصرف الفرد.

ب. عامل الخطر

عندما تستثمر في الأسواق الدولية ، تعتمد المخاطرة على السياسات الخاصة بكل بلد وظروف السوق. الاستثمار في أسواق مستقرة يقلل من عامل المخاطرة.

ج. عامل العملة

يمكن أن يكون للتقلبات في قيمة العملة الدولية تأثير كبير على أداء صندوق الاستثمار العالمي ، ولكن نظرًا لأن هذه ليست حالات متكررة جدًا ، فإن المخاطر ليست عالية.

د. التحوط أو طوق

يعمل الصندوق العالمي كتحوط ضد التضخم.

ه. العائدات

يمكن أن تختلف العوائد التي يقدمها صندوق الاستثمار العالمي ، بسبب معايير متعددة مثل تبادل العملات والسياسة العالمية وما إلى ذلك.

ف. الاستحقاق

معظم الصناديق العالمية هي صناديق طويلة الأجل.

كيف يتم تنظيم صناديق الاستثمار العالمية ؟

اعتمادًا على القطاع الذي تستثمر فيه الصناديق وطريقة الاستثمار ، يمكن هيكلة الصناديق العالمية وفقًا للطرق التالية:

أ. حسب طريقة الاستثمار

أولاً: الأموال التي تستثمر بشكل مباشر

هذه هي الصناديق التي يتم التعامل معها مباشرة من قبل مدير الصندوق المحلي. بدلاً من الاعتماد على مدير صندوق يعيش في الخارج ، يتأكد مدير صندوقك المحلي من الاعتناء بمحفظتك بنفسه.

ثانيا. الصناديق التي تستثمر بشكل غير مباشر

تُعرف هذه الصناديق إما باسم الصناديق المغذية – لأنها تجمع الأموال من المستثمرين المحليين ثم تحول المجموعة إلى الصندوق الأم الذي يُدار في الخارج – أو صندوق الأموال الخالص – وهي صناديق تستثمر أموال المستثمر في سلة من الخارج أموال.

ثالثا. الصناديق التي تستثمر جزءًا فقط في الأسهم الأجنبية

هذه الصناديق لديها مزيج من الصناديق المحلية والعالمية. ومن ثم ، فهي خيارات أفضل للمجازفة المعتدلة لأنها توفر تعرضًا محدودًا للأسهم الأجنبية مع الحفاظ على التركيز على السوق المحلية وبالتالي تعزيز الكفاءة الضريبية لمحفظتك.

ب. حسب منطقة الاستثمار

أولاً. الصناديق الخاصة بكل منطقة

عند اختيار صناديق الاستثمار العالمية ، يمكنك اختيار الاستثمار فقط في منطقة أو بلد معين. يعمل هذا بشكل جيد إذا كانت المنطقة/الدولة التي تختارها تتمتع بإمكانية تحقيق نمو مرتفع ، ولكن لتحقيق ذلك ستحتاج إلى فهم عميق للمنطقة لالتقاط النمو والخروج في الوقت المناسب.

ثانيا. الصناديق التي تستثمر في جميع أنحاء العالم

هذه الصناديق أكثر مرونة لأنها لا تقتصر على منطقة معينة ويمكن أن توفر تعرضًا أكثر تنوعًا للمستثمرين. يتم التعامل معها بشكل عام من قبل مديري الصناديق الذين لديهم الخبرة اللازمة في التعامل مع محفظة المستثمر ويمكنهم تحديد الفرص ومراقبتها في جميع أنحاء العالم.

ج. حسب الموضوع

تستثمر هذه الصناديق في مواضيع محددة أو فرص نمو في جميع أنحاء العالم. يمكنك اختيار الاستثمار في مواضيع أو قطاعات واسعة مثل السلع والطاقة والذهب والزراعة والتعدين وغيرها.

هذه الصناديق رائعة للاستثمار عندما تكون هناك فترة نمو ، ويمكنك الوصول إلى القطاعات التي قد لا تكون متاحة للاستثمار في السوق المحلية.

ومع ذلك ، تأكد من أن محفظتك ليست مثقلة بمثل هذه الاستثمارات مثل التعرض المحدود لموضوع واحد يمكن أن يعرض المستثمرين للخطر.

الاسئلة الشائعة

ما هو الصندوق المشترك ؟

الصندوق المشترك هو صندوق استثمار مفتوح النهاية يُدار باحتراف ويجمع الأموال من العديد من المستثمرين لشراء الأوراق المالية. الصناديق المشتركة هي “أكبر نسبة من حقوق ملكية الشركات الأمريكية.” قد يكون مستثمرو الصناديق المشتركة من الأفراد أو المؤسسات بطبيعتهم.

هل الاستثمار العالمي آمن؟

الاستثمار العالمي معقد للغاية وصعب. في الواقع ، يمكن أن يكون خطيرًا تمامًا بسبب مليون عامل يؤثر على الشركات والأسواق بسرعة البرق.

كيف تعمل الصناديق؟

عندما تستثمر في صندوق ، يتم تجميع أموالك وأموال المستثمرين الآخرين معًا. يقوم مدير الصندوق بعد ذلك بشراء الاستثمارات والاحتفاظ بها وبيعها نيابة عنك. تتكون جميع الصناديق من مزيج من الاستثمارات – وهذا ما ينوع أو ينشر المخاطر الخاصة بك.

ما هو الصندوق العالمي ؟

الصندوق العالمي هو صندوق يستثمر في الشركات الموجودة في أي مكان في العالم بما في ذلك بلد المستثمر. يسعى الصندوق العالمي لتحديد أفضل الاستثمارات من عالم الأوراق المالية العالمي. يمكن أيضًا إدارة الصناديق العالمية بشكل سلبي.

زر الذهاب إلى الأعلى