كيف تختار دورة التخطيط المالي ؟و كيف تصبح مخطط مالي ؟

يعد التخطيط المالي أحد العناصر الرئيسية في صناعة التمويل وهو أحد أكثر المهن المرموقة وذات الأجر الجيد في هذا القطاع. المستشارون الماليون هم أحدث سلالة من المهنيين في جميع أنحاء العالم الذين يقومون من خلال ممارساتهم في مجال تنظيم المشاريع أو أثناء العمل مع البنوك / شركات الاستشارات الاستثمارية بإعداد خطط مالية لعملائهم ومساعدتهم على تحقيق أهدافهم المالية. تساعدك دورة التخطيط المالي على فهم أهدافك المالية وتساعدك في تنمية ثروتك وإدارتها وحمايتها.

نبدة عن دورات التخطيط المالي عبر الانترنت

يوفر دورة التخطيط المالي المعتمد (CFP) عبر الإنترنت للطلاب خيارًا قويًا لدخول مجال التخطيط المالي.

تستغرق هذه البرامج وقتًا أقل من برنامج درجة الماجستير وتسمح للطلاب بالدراسة في وقتهم الخاص ، دون الاضطرار إلى تقديم تضحيات كبيرة في حياتهم المهنية أو الشخصية.

يجب أن يحصل المخططون الماليون المعتمدون على شهادة من خلال اجتياز اختبار مخطط مالي معتمد (CFP). تعمل أفضل برامج شهادة التخطيط المالي عبر الإنترنت على إعداد الطلاب لهذا الاختبار من خلال منهج موجه نحو معايير CFP. تعمل جميع برامج التخطيط المالي المعتمد عبر الإنترنت في قائمتنا على إعداد الطلاب لمتابعة وظائف كمخططين ماليين ، والحصول على شهادة CFP.

يفتقر معظم الناس إلى المؤهلات اللازمة لتطوير خططهم المالية طويلة الأجل بدقة ، وغالبًا ما لا يعرفون من أين يبدؤون. ومع ذلك ، يمكن للمخطط المالي المحترف تبسيط عملية التخطيط المالي للأفراد والعائلات ومحاولة مساعدتهم في الحصول على أقصى استفادة من أموالهم على المدى الطويل.

ما هو هدف دورة التخطيط المالي ؟

الدورة تساعد المشاركين على اكتساب المعرفة والمهارات والمواقف والقيم المطلوبة للعمل بشكل أخلاقي ومسؤول في بيئة الخدمات المالية شديدة التنظيم. سيساعدك البرنامج أيضًا المشاركين في التعرف على أنواع الأصول المختلفة والمخاطر والعوائد المرتبطة بها. سيتعرف الطلاب أيضًا على المصطلحات والقواعد والمفاهيم والمبادئ والنظريات الهامة المتعلقة بالتخطيط المالي.

ماذا ستدرس في دورة التخطيط المالي ؟

أهم المواد التي ستدرسها في دورة التخطيط المالي هي :

• مفهوم التخطيط المالي
• دور المخطط المالي
• دورة حياة ودورة ثروة العميل
• تحديد مخاطر العميل
• نهج منهجي للاستثمارات
• إدارة الثروات والاقتصاد
• الفرق بين التخطيط المالي وإدارة الثروات
• دورات اقتصادية مختلفة
• مؤشرات اقتصادية مختلفة
• فهم السياسة المالية والسياسة النقدية والعجز
• الاستثمار وإدارة المخاطر – حقوق الملكية
• التعرض الإيجابي والسلبي للاقتصاد
• مفهوم التنويع
• طريقة القيام بالتحليل الأساسي
• الاستثمار وإدارة المخاطر – الديون
• تقييم سندات الدين
• مخاطر الائتمان
• الاستثمار في الذهب والعقارات

أفضل الدورات التدريبية في التحطيط المالي

إليك بعض أشهر الدورات التدريبية حول التخطيط المالي :

• دورة التخطيط المالي من centennialcollege
• كورس التخطيط الملي من يوديمي
• كورس التخطيط المالي من إدراك

كيف تصبح مخطط مالي ؟

ينصح المخططون الماليون الأفراد والمنظمات للمساعدة في تحقيق الأهداف المالية طويلة الأجل. يمكن أن توفر وظائف المستشار المالي الشخصي أرباحًا عالية وجداول عمل مرنة.

أفاد مكتب إحصاءات العمل (BLS) أن المستشارين الماليين الشخصيين ، بما في ذلك المخططين الماليين ، حصلوا على راتب سنوي متوسط ​​قدره 89،330 دولارًا. يطلب أصحاب العمل عادةً من المرشحين الحصول على درجة البكالوريوس في الأعمال التجارية أو المالية. للتقدم في هذا المجال ، يحصل العديد من المخططين الماليين على شهادات في التخطيط المالي.

تابع القراءة لاستكشاف الخطوات اللازمة لتصبح مستشارًا ماليًا ، بما في ذلك التعليم وبيانات الاعتماد والخبرة.

خطوات لتصبح مستشارًا ماليًا:

1. الحصول على درجة البكالوريوس: عادة ما تتضمن متطلبات تعليم المخطط المالي درجة البكالوريوس. يبحث بعض أصحاب العمل عن المتقدمين الحاصلين على درجات علمية في التمويل أو المحاسبة أو الأعمال التجارية ، لكن الكثير منهم لا يشترط وجود دورة دراسية معينة. تُعد دروس الضرائب وإدارة المخاطر والاستثمارات الطلاب لمتابعة العمل كمستشارين ماليين. عادة ما تستغرق درجة البكالوريوس أربع سنوات لإكمالها.
2. التدريب الكامل أثناء العمل: بعد التخرج بدرجة البكالوريوس ، يمكن للطالب متابعة وظائف مخطط مالي للمبتدئين. يطلب معظم أرباب العمل من الخريجين الجدد العمل بشكل وثيق مع مستشارين ماليين أكثر خبرة لمدة عام أو أكثر.
3. الحصول على التراخيص: يجب على بعض المخططين الماليين الحصول على تراخيص حكومية أو التسجيل لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC). على سبيل المثال ، قد يحتاج المحترفون الذين يقدمون مشورة استثمارية محددة ويشتريون أو يبيعون بوالص التأمين أو الأسهم أو السندات مباشرة إلى أوراق اعتماد إضافية.االحصول على شهادات في التخطيط المالي: يمكن أن يؤدي الحصول على اعتماد مخطط مالي معتمد (CFP) إلى التقدم الوظيفي. لتلقي تعيين CFP ، يجب على كل متقدم أن يكون حاصلاً على درجة البكالوريوس ، وأن يكمل ما لا يقل عن ثلاث سنوات من الخبرة العملية ذات الصلة ، واجتياز اختبار CFP ، والموافقة على مدونة الأخلاق المهنية.
4. متابعة التعليم العالي الإضافي: يمكن للمستشار المالي أن يفتح الباب أمام فرص وظيفية متقدمة ، ومناصب إدارية ، ورواتب أعلى من خلال إكمال درجة الماجستير في إدارة الأعمال أو التمويل.

الأسئلة الشائعة