بوابة الدفع الإلكتروني بمثابة حلقة وصل ما بين البائع والمشتري في أي عملية شراء إلكترونية. وبفضل التطور الرهيب الذي عرفه العالم تكنلوجيا صارت عملية توفير بوابات دفع مختلفة على متجرك الإلكترونية ضرورة ملحة لتلبية تفصيلات عملائك.
اليوم، خصصت بعضاً من وقتي لأقدم لك بعضاً من أهم وأفضل بوابات الدفع الإلكتروني في المملكة العربية السعودية والتي ستساعدك حتما على تلقي المدفوعات من عملائك سواء في المملكة أو خارجها.
فهرس
أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في المملكة العربية السعودية
لا يخفى على أحد أن المملكة أصبحت متقدمة تكنلوجيا وأن السوق أصبحت تعج بالحلول من جميع الأنواع والأصناف لجميع المشاكل. كذلك بوابات الدفع. أصبحت كثيرة وتقدم حلول وخيارات مختلفة للأفراد والشركات والمؤسسات على حد سواء.
لكن، مع كثرة الحلول يصعب الاختيار. اكتشف بوابات الدفع التي أوصي بها لعملائي والتي أعمل شخصياً على دمجها في متاجرهم الإلكترونية سواء على ووكومرس أو شوبيفاي.
1.بوابة الدفع الإلكتروني باي بال PayPal
لا تعتبر بوابة الدفع PayPal أفضل بوابة دفع إلكترونية في المملكة العربية السعودية فقط، بل في العالم أجمع. تتواجد باي بال في أزيد من 200 دولة.
كما أنها تسمح لأصحاب المتاجر الإلكتروني بتضمين باي بال كبوابة دفع أساسية في متاجره. حيث تمكنهم من تلقي واستلام المدفوعات بغض النظر عن البطاقة البنكية التي يستعملها عملائهم.
من بين الأمور التي تدفعني لتبني باي بال كبوابة دفع أساسية هي:
- سرعة في إنشاء الحساب وإمكانية ربطه بسهولة مع حسابك البنكي.
- حماية بيانات المستخدم وتشفيرها ومن ثم القيام بعملية تخزينها على خوادم غير متصلة في الانترنت.
- لا تفرض بايبال على عملائها رسوم مقابل فتح حساب لديها ولا حتى اشتراكات شهرية أو سنوية.
ولا يخفى على أحد أن أي شيء صنعه البشر بالتأكيد لن يكون كاملاً. لهذا، فهناك بعض الجوانب في بوابة باي بال غير مريحة.
فمثلا، قضية تعليق الدفعات من 21 إلى 180 يوم قد تكون مشكلة لدى البعض، لكني أراها عادية جداً. فهي من إجراءات الأمان والحماية لجميع الأطراف.
أما القضية الثانية الخاصة بإيقاف الحساب. فأظن أن أي شخص يعمل بشكل قانوني وقام بإعداد باي بال بشكل صحيح فلن تكون هناك أي مشكلة من هذا النوع. من يتم إيقاف حسابهم غالبا حسابهم مشبوه.
2.بوابة الدفع الالكترونية تو تشيك آوت 2Checkout
شركة Checkout.com هي منصة دفع إلكتروني عالمية تأسست عام 2009 باسم Opus Payments في سنغافورة، وتقدم خدمات معالجة المدفوعات بين العملاء والمتاجر الإلكترونية. بدأت بتوفير عمليات الدفع للتجار المحليين في هونغ كونغ وتوسعت لتصبح بوابة دفع رسمية للشركات الصينية.
تم تغيير الاسم إلى Checkout في عام 2012، وأصبح مقرها الرئيسي في لندن. توسعت الشركة على مستوى العالم، حيث أصبح لديها أكثر من 21 مقرًا رسميًا حول العالم، بما في ذلك المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة.
تتميز Checkout.com بقيمتها المالية التي تفوق 40 مليار دولار وتعاملات تزيد عن مليار دولار. أصبحت بوابة دفع رسمية للعديد من المنصات العالمية مثل Netflix، Coinbase، Samsung، Wise، Sony، وShein. تتميز بمميزات تقنية وخدمية ساهمت في انتشارها الواسع، مما جعلها خيارًا رئيسيًا للتجار والمستهلكين على مستوى العالم.
3.بوابة الدفع الإلكترونية باي تابس PayTabs
تعتبر باي تابس من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في المملكة العربية السعودية. تم تأسيسها في عام 2014 على يد رجل الأعمال عبد العزيز الجوف حيث كانت الغاية منها مساعدة أصحاب المشاريع و الشركات في استقبال المدفوعات الآمنة عبر الانترنت.
في بداياتها وفرت PayTabs خدماتها فقط ضمن نطاق المملكة العربية السعودية. ولعل من أبرز السمات التي ساعدت على انتشارها في المملكة العربية السعودية في هذه السرعة هو انها توفر خيارات دفع محلية متعددة مثل Apple pay و Stc pay كما أنها تتوافق مع غالبية البنوك السعودية. ثم بدأت تتوسع شيئاً فشيئاً لتشمل العديد الكثير من الدول العربية كمصر والكويت وقطر والإمارات والعراق و غيرها من الدول.
تمتلك هذه البوابة لوحة تحكم تعرض أنشطة المدفوعات، والتي يمكننا أن نقوم بدمجها مع المتاجر الإلكترونية المعتمدة على أنظمة مثل شوبيفاي ووكرمرس.
بوابة بيتابس تعتبر بوابة جيدة في نظري، وأهم ما يمزيها هو:
- القدرة على دعم عملات دولية مختلفة يتجاوز عددها ال 160 دولة مما يساعدها على استقبال المدفعات من كافة دول العالم وبسهولة.
- تتيح باي تابس خيارات دفع محلية حيث تستطيع من خلالها تلبية احتياجات العملاء المحليين بكل بلد كما يمكنك قبول الدفع وعن طريق بطاقات محلية خدمات محفظة الدفع المحلية.
رغم أن بيتابس قوية جداً، إلا أن هناك بعض الأمور التي تخوف بعضاً من عملائها، من بينها:
- رسومها المالية غير واضحة حيث لا يمكنك معرفة الرسوم دون التواصل مع فريق الدعم الفني وذلك بسبب تغير هذه الرسوم بشكل مستمر ولأسباب غير واضحة في بعض الأحيان.
- تمتلك باي تابس فريق دعم ضعيف غير متواجد بشكل دائم فمثلاً عندما تواجهك اي مشكلة فنية على البوابة قد يستغرق حلها وقتاً طويلاً مقارنة ببساطة هذه المشكلة وذلك بسبب ضعف الفريق.
- تفرض عليك قيود في عملية السحب حيث تقوم بتحويل أموالك بشكل أتوماتيكي مرة واحدة كل اسبوع وغالباً ما تكون في يوم الاثنين.
4.بوابة الدفع الإلكترونية تلر TELR
يمكننا القول بأن تلر إحدى أهم بوابات الدفع الإلكترونية في المملكة العربية السعودية لكونها تتيح خدمة إنشاء المتاجر الإلكتروني وتدعم بما يقارب 130 عملة وأكثر من 30 لغة.
كما أن تلر لديها 5 طرق مختلفة لدمجها الى متجرك الإلكتروني الذي يمكنك إنشاؤه خلال فترة زمنية لا تتجاوز ال 5 دقائق.
بالإضافة إلى ذلك، تتيح لك تلر إمكانية دمج البوابة مع شوبفاي وماجينتو ووكومرس وأوبن كارت أيضاً.
كما تشتهر تلر عن غيرها من البوابات بوجود ميزة اشتري الآن وادفع لاحقاً والتي تمكن المشترين من خلالها من الحصول على منتجاتهم والتسديد يكون على دفعات ومن دون عمولة.
ما يعجبني في بوابة تلر هي كونها تضع خطط أسعار تنافسية تناسب مشروعك مهما كان حجمه كبيراً أو صغيراً أو متوسطاً. كما أنها تمتلك ميزة ترميز آمنة ومتقدمة للزوار المتكررين باستمرار TOKENIZATION.
ما يعيب بوابة تلر هي مدة التأخير في عملية القبول للحسابات الجديدة على الموقع. إلا أن البعض يراها نقطة جيدة تحتسب لها.
5.بوابة الدفع الإلكترونية هايبر باي Hyperpay
تعتبر هايبر باي من ضمن البوابات المميزة في المملكة. تأسست عام 2014 وتعتبر من البوابات الأكثر سرعةً والأوسع انتشاراً حيث أنها تتعامل مع أضخم وأشهر البنوك في السعودية مثل بنك العربي ومصرف الراجحي وبنك ساب وغيرها.
ما يعيب بوابة هايبر باي هي عمولتها المرتفعة نسبياً. حيث تتراوح بين 2.50% الى 2.65% من القيمة المدفوعة وتختلف باختلاف نوع البطاقة بالإضافة الى عمولة ثابتة قيمتها 1 ريال سعودي مقابل كل معاملة.
كيف تختار البوابة المناسبة لعملائك
عند اختيار بوابة الدفع الإلكتروني، عليك أخذ بعض الامور في عين الإعتبار، من بينها:
- رسوم المعاملات: عادةً ما تفرض بوابات الدفع رسومًا على كل معاملة، وتختلف الأسعار بناءً على مقدمي الخدمة وحجم المعاملات. يعد فهم هيكل الرسوم أمرًا بالغ الأهمية لتقييم تأثيره على هوامش الربح.
- طرق الدفع: تأكد من أن بوابتك تدعم طرق الدفع المفضلة، بما في ذلك بطاقات الائتمان/الخصم والمحافظ الرقمية والخيارات الدولية ذات الصلة بعملات مختلفة. يعد تلبية توقعات العملاء فيما يتعلق بالمرونة أمرًا حيويًا للاحتفاظ بالمبيعات والعملاء.
- الأمان: إعطاء الأولوية للبوابات المتوافقة مع PCI DSS واستخدام تدابير الأمان المتقدمة مثل التشفير والترميز لحماية البيانات المالية الحساسة.
- التكامل: يعد التكامل السلس مع أنظمتك الحالية، مثل منصات التجارة الإلكترونية وبرامج المحاسبة، أمرًا ضروريًا. فكر في توفير موفري خدمة الكل في واحد مثل Stripe للحصول على بيئة موحدة.
- تجربة العملاء: اختر بوابة ذات عملية دفع بسيطة وبديهية لتقليل الارتباك أو التخلي عن عربة التسوق.
- المعاملات العالمية: إذا كنت تبيع على المستوى الدولي، فاختر بوابة تدعم عملات متعددة وطرق دفع دولية. على سبيل المثال، يدعم Stripe أكثر من 135 عملة.
- دعم العملاء: حدد بوابة توفر دعمًا للعملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وتتمتع بسمعة طيبة في تقديم الخدمة الفعالة وفي الوقت المناسب.
- كشف الاحتيال: توفر بعض البوابات أدوات مدمجة لاكتشاف الاحتيال ومنعه، وتعزيز الحماية ضد الخسائر المحتملة وعمليات رد المبالغ المدفوعة.
- الموثوقية: اختر مزودًا يتمتع بضمانات قوية لوقت التشغيل لضمان قبول الدفع بشكل متسق دون انقطاع.
لا تنس أيضاً تكون بوابة الدفع توفر خيارات متعددة للنزول عند تفصيلات عملائك كيفما كانت.
أتمنى أن تكون الأمور واضحة لك وقد استطعت تحديد البوابة المناسبة لك.
بالتوفيق. تحياتي،،،،،