ما هي أهمية التخطيط ؟ التخطيط المالي الشخصي والتخطيط للأعمال

ما هي أهمية التخطيط وفوائده ؟
ما هي أهمية التخطيط وفوائده ؟

تتجلى أهمية التخطيط المالي الشخصي في الحصول على حياة أفضل وراحة أكثر في العمل والحياة، ونفس الشيئ فالتخطيط للمشروع يعني إضفاء الواقعية عليه وتجنب الفشل بسسب إهمال عملية التخطيط.

فهرس

أهمية التخطيط المالي الشخصي

الأشياء التالية توضح لك أهمية التخطيط المالي الشخصي وأهمية إنشاء خطة تنمية شخصية لحياتك المهنية:

يعزز الدافع

الدافع هو عامل هائل في النجاح والنمو الشخصي. يمكن أن يساعدك في التغلب على التحديات ، ويلهمك لمواصلة العمل الجاد ، ويساعدك في النهاية على تحقيق أهدافك المهنية. يمكن أن يجعلك إنشاء خطة تنمية شخصية تشعر بمزيد من التحفيز ، حيث إنها تبسط أهدافك وتركز طاقتك على مسارات أو مهام محددة. من خلال إعطاء الأولوية للهدف الأكثر أهمية ، يمكنك أن تصبح أكثر حماسًا للعمل على تحقيقه. يمكن أيضًا استخدام خطة التطوير الشخصي لمراقبة التقدم ، والتي يمكن أن تحسن الدافع أيضًا.

يزيد من فرصة الترقية

يبحث المديرون عن بعض الخصائص عند تحديد من يجب ترقيته. قد يفكرون في أخلاقيات عمل الموظف ، والمبادرة ، والدافع للنجاح ، والعديد من الفئات الأخرى الخاصة بالوظيفة. يوضح إنشاء خطة شخصية العديد من هذه الصفات. إنه يدل على أنك تريد أن تنجح في العمل وأنك تأخذ زمام المبادرة لمعرفة كيفية النجاح. كما أنه يوضح مهارات تنظيمية قوية ويثبت أنك تريد تحسين نفسك ودورك داخل الشركة.

يشجع على صحة عقلية صحية

يساعدك إنشاء خطة شخصية على تطوير طريق لإكمال أهدافك. هذا يمكن أن يؤدي إلى صحة نفسية أكثر صحة. يمكن أن يؤدي استكمال الأهداف إلى تحسين الثقة واحترام الذات. يمكن أن يؤدي وجود أهداف وخطط محددة بوضوح إلى تحسين مهاراتك التنظيمية وزيادة فرصك في النجاح. كل هذا يمكن أن يؤدي إلى موقف أكثر إيجابية وزيادة السعادة.

يساعد على تحديد نقاط القوة والضعف

يعد تحديد نقاط القوة والضعف لديك خطوة مهمة في عملية إنشاء خطة تنمية شخصية ، لذلك يمكن أن يكون وقتًا ممتازًا لأداء التفكير الذاتي. يمكن أن تساعدك معرفة المجالات التي يمكنك تحسينها على إنشاء أهداف أكثر تحديدًا وذات صلة. يمكن أن يؤدي هذا أيضًا إلى مزيد من الرضا عند إكمال أهدافك ، لأنك تعلمت وطوّرت مهارات جديدة.

يسمح لك بتتبع تقدمك

يعد تتبع تقدمك أمرًا مهمًا للغاية في الوصول إلى أهدافك. يعد إنشاء خطة شخصية وتحديثها باستمرار طريقة رائعة لتتبع تقدمك. يسمح لك بالتركيز على أهدافك الحالية أثناء تعديل المسار الذي حددته لإكمالها. يمكن أن يساعدك تتبع تقدمك من خلال خطة شخصية أيضًا على البقاء متحمسًا.

يمنحك إحساسًا بالهدف

يعد الشعور بالهدف جزءًا مهمًا من الحفاظ على توازن جيد بين العمل والحياة. يمكن أن يساعد إنشاء خطة تنمية شخصية قابلة للتنفيذ في منحك إحساسًا بالهدف. إنه يركز طاقتك ويمنحك شيئًا للعمل من أجله. قد يساعد وجود إحساس قوي بالهدف في تحسين مجالات متعددة من حياتك.

يوفر لك فرصة لتعلم مهارات جديدة

يمكن أن يساعد وجود خطة تنمية شخصية في تشجيع التعلم ، لأن توسيع معرفتك ومهاراتك قد يساهم في تحقيق أهدافك. يسمح لك التخطيط الشخصي بتقييم الموارد التي لديك وكيف يمكنك تطبيقها على أفضل وجه لتعلم مهارات جديدة. هذا يمكن أن يجعلك أكثر قابلية للتوظيف ويوفر لك المزيد من التحديات المهنية والمجزية في حياتك.

ما هي أهمية التخطيط لمشرعك قبل التنفيد ؟

عند اتخاذ قرار الشروع في مشروع ، فإن أحد الأشياء الأولى التي يجب على قائد الأعمال القيام بها هو التخطيط لمشروعه. منطقي ، أليس كذلك؟

ومع ذلك ، في حين أن تطوير خطة مشروع قوية يمكن أن يكون سريعًا وسهلاً ، إلا أنه في بعض الأحيان يمكن أن يكون عملية معقدة وتستغرق وقتًا طويلاً. يعتمد بشكل أساسي على طبيعة المشروع. ومع ذلك ، لا ينبغي التقليل من أهمية التخطيط الجيد لمشروعك.

التخطيط لمشروع ليس مجرد خطوة أخرى في إدارة المشروع. ربما تكون هذه هي الخطوة الأكثر أهمية في العملية برمتها. دعونا نرى بالضبط سبب أهمية التخطيط الجيد للمشروع ، ليس فقط للمشروع ، ولكن أيضًا للشركة نفسها وموظفيها.

التخطيط لمشروعك يزيد من أدائه ومعدل نجاحه

لسوء الحظ ، كقاعدة عامة ، يبلغ معدل الفشل في المشاريع التجارية حوالي 70٪. غالبًا ما لا يكون تحقيق الأهداف التي حددتها لمشروع ما سهلاً كما يبدو.

هناك العديد من الأسباب لفشل المشاريع. على سبيل المثال ، تقول 38٪ من الشركات أن السبب الأول لفشل المشروع هو أن أعضاء الفريق لم يكونوا متأكدين من أدوارهم ومسؤولياتهم الفردية. 37٪ من المشاريع تفشل لأن القادة لا يحددون بوضوح أهداف المشروع ومعالمه. عندما لا يقوم قادة الفريق بإدارة المتطلبات بشكل فعال ، فإن 47٪ من المشاريع لا تحقق أهدافهم.

يتضمن تخطيط مشروع ما رسم خرائط وتنظيم أهداف المشروع ومهامه وجداوله وموارده ؛ قبل تعيين المهام والأدوار المتعلقة بهذا المشروع ، وخاصة قبل أن يبدأ الفريق العمل وفقًا للخطة. يمكنك تجنب جميع مخاطر فشل المشروع تقريبًا عن طريق التخطيط بعناية لمشروعك.

التخطيط لمشروعك يوفر المال

المشاريع الفاشلة باهظة الثمن. حتى عندما تتمكن الشركة من إكمال مشروع ما ، لا يزال بإمكانها استخدام الكثير من الميزانية الإضافية غير الضرورية.

يمكن أن يتعرّض مشروع سيئ التخطيط إلى تأخيرات أو مشاكل غير متوقعة أو زحف الهدف بسهولة. يحدث زحف الهدف عندما يزداد حجم المشروع تدريجيًا (والتكلفة) بسبب ظروف أو تغييرات غير متوقعة.

يوفر التخطيط لمشروعك إطارًا لمرحلة التنفيذ ، مما يلغي الأنشطة والنماذج غير الضرورية. هذا هو السبب في أن الشركات التي تتمسك بممارسات إدارة المشاريع القوية تهدر أموالًا أقل بكثير من الشركات التي لا تفعل ذلك – في الواقع أقل بـ 28 مرة!

التخطيط لمشروعك يحسن التواصل الجماعي

التواصل الجيد ضروري للمشروع لكي يعمل بسلاسة ، وهذا ينطبق على المشاريع من أي حجم ونوع. حتى أن اثنين من المتعاونين يحتاجان إلى التواصل بشكل جيد للتأكد من أنهما يكملان مهام المشروع في الوقت المحدد.

عندما يشتمل المشروع على عدة موظفين أو فرق ، وبائعين تابعين لجهات خارجية ، وربما حتى موظفين في مواقع أو مناطق زمنية أخرى ، يصبح من الضروري التخطيط لكيفية تعامل مديري المشروع وأعضاء الفريق مع الاتصالات.

تأخذ خطة المشروع في الاعتبار احتياجات الاتصال للفريق وتسمح بوضع الحلول بحيث يتمكن كل شخص من الوصول إلى المعلومات في الوقت الفعلي بأكثر الطرق فعالية ممكنة: رسائل البريد الإلكتروني ، والدردشة في الوقت الفعلي ، والاجتماعات الافتراضية ، والمشاركة المستندات ، إلخ.

يضمن التخطيط لمشروعك استخدام الموارد بأفضل طريقة ممكنة

هنا أيضاً تتجلى أهمية التخطيط للمشروع، لأن التخطيط للموارد سيوضح طريقة استهلاك واستعمال الموارد المتاحة بحمكة. يعتمد أي مشروع على الموارد: الموظفين والمعدات والميزانية ومساحة المكتب والوقت. بدون التخطيط السليم ، يكاد يكون من المستحيل التأكد من أن المنظمة تخصص الموارد وتستخدمها بأكثر الطرق كفاءة وملاءمة.

غالبًا ما تتنافس مهام المشروع المختلفة على موارد محدودة ، لذلك يحتاج مخططو المشروع إلى اتخاذ قرارات مسبقًا حول أفضل السبل لتخصيص هذه الموارد. إنه يتضمن تحليل التكلفة والفائدة لكل مهمة في المشروع بحيث لا يقوم المخططون فقط بتخصيص الموارد بشكل عشوائي ، ولكن يقومون بذلك لغرض ، بناءً على التنبؤات الذكية مع مراعاة أهداف المشروع ومؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs).

التخطيط لمشروعك يجعل من السهل مراقبة أهداف المشروع ونتائجه

جزء رئيسي آخر من عملية تخطيط المشروع هو تحديد أهداف وغايات المشروع. أهداف المشروع المحددة بوضوح والمحددة يسهل على قادة الفريق ترجمتها إلى مقاييس كمية للنجاح.

على سبيل المثال ، تخطط شركة لإطلاق منتج جديد. أحد أهداف المشروع هو تحقيق 1000 عملية بيع في الشهرين الأولين. يراقب قادة الفريق هذا الهدف المحدد والقابل للقياس طوال المشروع ويمكنهم تعديل تنفيذ المشروع بناءً على نتائج المراقبة. لذلك إذا كانت المبيعات في نهاية الشهر الأول منخفضة ، يمكن للفريق إعادة تخصيص الموارد لتعزيز أنشطة التسويق في الشهر التالي.

عندما تتضمن مرحلة التخطيط للمشروع تعيينًا تفصيليًا لمؤشرات الأداء الرئيسية ، يكون من الأسهل بكثير تقييم الأداء الفعلي للمشروع بمرور الوقت وتحديد كيفية ضبط التنفيذ لتحقيق هذه الأهداف.

التخطيط لمشروعك يبقي الجميع على نفس الصفحة

العمل الجماعي هو عامل حاسم في أي نشاط جماعي ، وخاصة في إدارة المشروع.

لا يوجد العمل الجماعي الجيد إلا عندما يعرف جميع المتعاونين أدوارهم ومسؤولياتهم ، وكيف يتناسب دورهم مع الكل ، وما هو تأثير أفعالهم على إنتاجية أعضاء الفريق الآخرين ، وما التوقعات التي يتوقعها مديرو المشاريع لهم كأفراد وكفريق.

توفر خطة المشروع القوية نقطة مرجعية رسمية لجميع المتعاونين. بهذه الطريقة يسير الجميع في نفس الاتجاه ويدركون المهام والمواعيد النهائية والتوقعات وسير العمل. عند استخدام برنامج إدارة المشروع لإنشاء خطة مشروع ، يكون من الأسهل على جميع المتعاونين الوصول إلى الخطة بأكملها وعرضها في أي وقت ، وحتى المساهمة بآرائهم وخبراتهم. في مرحلة التخطيط.

التخطيط لمشروع ولاء الموظف الخاص بك

لا يفيد التخطيط الجيد لمشروعك على قياس أداء ونتائج المشروع فحسب ، بل يلعب أيضًا دورًا في الاحتفاظ بالموظفين. يزداد احتمال بقاء الموظفين مع صاحب العمل ثماني مرات إذا اعتقدوا أن رؤسائهم فعالين في مساعدتهم على إدارة عبء العمل. يساعدهم ذلك على الشعور بأنهم أكثر ارتباطًا بعملهم ، وعندما يشعرون بالاتصال ، يقل احتمال توقفهم عن العمل بنسبة 87٪.

إن إشراك الموظفين في تخطيط المشروع يشجعهم على المساهمة بمنظورهم ومهاراتهم ، بدلاً من مجرد إخبارهم بما يجب عليهم فعله. وهذا يضمن تنفيذًا أكثر كفاءة ويجعل أعضاء الفريق يشعرون بأنهم جزء مهم من العمل.

تذهب أهمية تخطيط المشروع إلى ما هو أبعد من المشروع نفسه. هذا له تأثير مباشر على ما يعتقده الموظفون في مكان عملهم – وما إذا كانوا يغادرون أو يبقون أم لا.

ما الذي يجب تضمينه في خطتك المالية الشخصية؟

يمكن أن تحتوي الخطة المالية الشاملة على عدد من المكونات ، اعتمادًا على ما هو مناسب لموقفك:

  • تسيير مالي
  • التخطيط الاستثماري
  • التأمين وإدارة المخاطر
  • التخطيط الضريبي
  • التخطيط للتقاعد
  • تخطيط الأعمال
  • التخطيط العقاري والمسائل القانونية.


التخطيط المالي ليس شيئًا تفعله مرة واحدة وإلى الأبد. يجب مراجعة الخطة مع مرشدك سنويًا ، وفي كثير من الأحيان عند وقوع أحداث حياتية مختلفة ، مخطط لها أو غير مخطط لها ، مثل:

  • تغيير في الحالة الاجتماعية (معاشرة ، زواج ، طلاق)
  • توسع الأسرة (ولادة أو تبني طفل ، عائلة مخلوطة)
  • تغيير في حالة التوظيف (تغيير في الدخل أو توقعات الأعمال ، فقدان الوظيفة ، التقاعد)
  • تغيير المسكن (شراء أو بيع منزل أو سكن ثانوي ، تغيير المكان)
  • وفاة الزوج أو المعال
  • الميراث

الرغبة في تحقيق هدف مالي معين ، أو الحاجة إلى إعادة تخصيص الأموال المحررة من خلال تحقيق هدف مالي.

كما هو الحال مع أي شيء ، يتطلب الأمر جهدًا للحصول على شيء نقدره. لتعظيم قيمة النتيجة ، يجب أن نشارك بشكل كامل في العملية وأن نكون صريحين ومنفتحين بشأن وضعنا وأهدافنا. إنه ثمن ضئيل يجب دفعه مقابل راحة البال وزيادة الرفاهية المالية والعاطفية التي تأتي مع خطة مالية شاملة ومحدثة.

ما هو التخطيط الاستراتيجي؟

إنها عملية التوثيق لتوجيه واضح لنشاطك التجاري. يساعد التخطيط الاستراتيجي الأعمال على تحديد الاتجاه ؛ من خلال تقييم كل من مكان عملك وأين تتجه. تمنحك الخطة الإستراتيجية مكانًا لتسجيل مهمتك ورؤيتك وقيمك. كما أنه يساعدك على تتبع أهدافك طويلة المدى وخطط العمل التي ستستخدمها للوصول إليها.

إذا كنت صاحب شركة صغيرة ، فإن الخطة الإستراتيجية جيدة الكتابة أمر لا بد منه. إنها تلعب دورًا محوريًا في نمو ونجاح أعمالك الصغيرة. إنه يعيد توجيهك أنت وموظفيك حول أفضل السبل للاستجابة للفرص والتحديات.

أهمية التخطيط الاستراتيجي وفوائده

يمكن أن تستغرق عملية التخطيط الاستراتيجي بعض الوقت. لكنها مفيدة لجميع المعنيين. بصفتك صاحب عمل ، لديك فكرة ورؤية أفضل للأهداف والغايات التي لديك لعملك ، والتي تريد تحقيقها. يمكنك تصور المسار للقيام بذلك. وعندما يكون لديك خطة إستراتيجية مكتوبة جيدًا بحيث يمكن لموظفيك فهمها بشكل أفضل. يمكن أن تعزز العملية زيادة في الإنتاجية – مما يساهم في نجاح الأعمال.

دعونا نلقي نظرة مفصلة على ست نقاط رئيسية تشرح أهمية التخطيط:

تحسين الموارد

إن وجود خطة لتوجيه اتجاه الشركة يسمح للمديرين باختيار المهام التي يعمل عليها الموظفون. سواء كانت الشركة مؤسسة تبلغ قيمتها عدة مليارات من الدولارات أو شركة ناشئة ، سيكون لديها دائمًا موارد محدودة. لا يمكن للأعمال التجارية أن تنفق أكثر من حدود معينة. حتى الشركات العملاقة تميل إلى استخدام مواردها بعناية.

ومن ثم ، فإن الإدارة في معظم المنظمات تؤكد على أهمية التخطيط. هذا هو الأكثر منطقية لتلبية أهداف العمل. عندما يعمل الجميع معًا في مشاريع يمكن أن يكون لها أكبر تأثير ، فإن ذلك يضع الشركة في وضع أفضل لتحقيق النجاح.

لا يمكن للموظفين التعامل مع العديد من المشاريع في وقت واحد. اسأل نفسك الأسئلة التالية لفهم كيف يمكنك استخدام الموارد بشكل أفضل:

  • ما هي الموارد التي يجب تخصيصها للإدارات المختلفة لتمكينها من تحقيق أهدافها أو أهدافها؟
  • كيف يمكنك زيادة الإنتاجية وتجنب إهدار الموارد؟
  • يتم الرد على كل هذه الأسئلة بالتخطيط.

تحديد الأهداف

يمكن تحديد الأهداف من خلال تحديد الأهداف. يعد تحديد أهداف SMART (محددة وقابلة للقياس وقابلة للتحقيق وذات صلة ومحددة زمنيًا) أمرًا بالغ الأهمية لنجاح المؤسسة. يجب أن تدفع الأهداف الجميع للخروج من مناطق الراحة الخاصة بهم وأن تلهمهم للعمل الجاد. يتيح الاستعداد للمستقبل لقادة الأعمال التفكير في التأثير الذي يرغبون في أن تحدثه الشركة وإيجاد طريقة للوصول إلى هناك.

العمال أكثر قدرة على التعرف على طرق العمل لتحقيق الأهداف. كذلك تجنب السلوكيات التي قد تمنع الشركة من تحقيق أهدافها. ومع ذلك ، لا ينبغي أن تكون الأهداف مستحيلة الوصول إليها وإلا فإنها ستؤدي إلى الفشل على أي حال.

عندما يعمل الفريق معًا لتحديد الأهداف ، فإنه يتيح للجميع أن يكونوا في نفس الصفحة ، ويعملون من أجل هدف مشترك ومشترك. تنمو المنظمات من خلال تحديد أهداف أعلى والتخطيط لكيفية تحقيقها. يمكن لخطة جيدة التصميم أن تمكن الفريق من تحسين إنتاجيته بشكل كبير.

إدارة المخاطر: كن مستعدا لعدم اليقين

تتجلى أهمية التخطيط الاستراتيجي أيضاً في كونه يساعد في إدارة المخاطر. عندما يكون لدى الشركة خطة جاهزة ، تكون الإدارة أفضل تجهيزًا للتعامل مع عدم اليقين. تعد القدرة على التنبؤ بالمخاطر والطوارئ أو منعها أو إدارتها من الاحتياجات الأساسية لأي عمل تجاري.

يمكن إنشاء الخطط للتعامل مع السيناريوهات المستقبلية المحتملة بحيث تكون الشركة مستعدة لأي موقف بقائمة من الموارد. على سبيل المثال ، يمكن للحكومة إجراء تغييرات تنظيمية أثناء الوباء الحالي لتخفيف الضرر. أو قد تكون الأسواق المالية غير متوقعة نتيجة الاضطرابات الناجمة عن الوباء.

يُمكّن التخطيط الشركات من التغلب على هذه التحديات غير المتوقعة. بينما لا يمكنك التنبؤ بموعد حدوث مثل هذا الاضطراب التالي ، يمكنك التخطيط لكيفية سير العمل في كل الاحتمالات والعمليات أو التكنولوجيا أو الاستثمارات التي ستكون مطلوبة في مثل هذه السيناريوهات. يمكن أن تؤدي الظروف الغامضة إلى انهيار الشركة ، لكن الإعداد المناسب يمكن أن يكون المفتاح للبقاء واقفة على قدميها في الأوقات الصعبة.

تعزيز ثقافة الشركة وروح الفريق من أجل نمو الأعمال التجارية الحالية

يسمح التخطيط السليم للإدارة بتوسيع الأعمال. تتخذ المنظمات التي تدرك أهمية التخطيط خطوات لتحسين إدارة الموارد البشرية وثقافة العمل أيضًا.

تعد ثقافة عمل المؤسسة عاملاً رئيسياً في تحديد أداء الموظف. من خلال تخطيط العمل بكفاءة ومدروس ، يمكن للمديرين إنشاء فرق متماسكة ومكتفية ذاتيًا لديها الموارد والمعرفة اللازمة لتنفيذ مسؤولياتهم.

عندما يتم وضع الخطة ، تكون الإدارة قادرة على مراجعة نقاط القوة والضعف في الشركة بسهولة. يؤدي تخطيط القوى العاملة هذا إلى نجاح الفريق والمؤسسة ككل. إن وجود خطة إستراتيجية يجعل من السهل تحديد فرص الأعمال الجديدة.

يتيح ذلك للقادة تحديد المجالات التي يمكن أن تتوسع فيها الأعمال بنجاح.

إدارة الوقت لاكتساب ميزة على المنافسين:

إذا كانت الشركة لا تعرف ما الذي تعمل على تحقيقه ، فلن يعرف القادة أين تركز جهودها. يساعد التخطيط الاستراتيجي الشركات على تحديد كفاءاتهم الأساسية بالإضافة إلى المجالات التي يحتاجون إليها للقيام بعمل أفضل للاحتفاظ بمكانتهم في السوق.

عندما لا تكون خطة العمل في مكانها الصحيح ، غالبًا ما تضيع الشركة الوقت في المهام التي تحقق القليل من القيمة المضافة أو لا تحقق أي قيمة مضافة إلى المحصلة النهائية. يسمح التخطيط للأعمال التجارية بتحديد المسؤوليات الأكثر أهمية بحيث يمكن تخصيص الوقت المناسب لإكمالها.

يمكن للمؤسسات استخدام التخطيط القائم على البحث لتحديد نقاط ضعف المنافسين وتحويلها إلى فرص للنمو.

التخطيط للنمو الشخصي

حياة العمل المخططة بشكل مثالي تحقق التوازن في الحياة الشخصية أيضًا. عندما تكون أهدافك وأفعالك والطريق لتحقيقها واضحة ويتم تبسيط كل شيء بشكل صحيح ، فلن تضطر إلى التسرع في الأمور. يمكنك القيام بالمزيد من الأشياء في وقت أقل. سيساعدك هذا على عيش حياة سعيدة وصحية. خلاف ذلك ، ستبقى رفاهية ثماني ساعات من النوم حلما ولا يمكن تحقيقها.

تساعدك الخطة المناسبة في الحصول على لحظة استرخاء مناسبة عندما ينحسر كل الزخم ويمكنك أن تسمح لنفسك بنوم مريح. النوم الجيد يساعدك على الاستيقاظ مفعمًا بالحيوية والانتعاش والاستعداد لليوم. يساعدك هذا أيضًا في الحصول على روتين صباحي يقظ حيث يمكنك ممارسة اليوجا والتنفس / البراناياما والتأكيدات والتأمل. كل هذه الفخامة يمكن أن تأتي فقط مع الانضباط. والانضباط ممكن عندما يكون لديك خطة مناسبة.

الأسئلة الشائعة

ما هي أهمية التخطيط الشخصي ؟

تلعب الخطة الشخصية دورًا رئيسيًا لأنها تحدد مدى رضاك ​​عن نمط حياتك الجديد.

في كثير من الأحيان ، لا يفكر الأشخاص الذين بلغوا سن التقاعد بشكل كافٍ في تطوير خطط شخصية ، وبالتالي لا يستفيدون بشكل كامل من الموارد المتاحة. خذ الوقت الآن – في وقت مبكر من عملية التخطيط – للتفكير في خياراتك.

هل ترغب في التطوع في مستشفى منطقتك؟ لماذا لا تنغمس في تلك الهواية التي لطالما اهتممت بها ولكن لم تجد الوقت لها؟ لماذا لا تأخذ دروسًا في مجال يثير اهتمامك حقًا أو تبدأ عملك الخاص؟ هل فكرت في السفر أو شراء عقار في بلد أكثر دفئًا حيث يمكنك قضاء الشتاء؟
هذه الأسئلة المتعلقة بنمط حياتك المستقبلي ، والعديد من الأسئلة الأخرى التي تتعلق بتفضيلاتك ، هي عوامل مهمة يجب مراعاتها عند التخطيط لتقاعدك لأن الاختيارات التي تتخذها ستؤدي إلى احتياجات مالية يجب عليك تلبيتها.

لماذا تحتاج إلى خطة مالية؟

التخطيط المالي هو عملية مستمرة تهدف إلى توجيه تحقيق الأهداف من خلال الإدارة المناسبة للموارد المالية. مع الأخذ في الاعتبار نمط الحياة والاحتياجات والأولويات ، فإنه يهدف إلى تحليل وضعك المالي ووضع توقعات للحصول على صورة مالية واضحة وبيان ما إذا كنت في طريقك لتحقيق أهدافك.
لا أحد كبير في السن أو صغير جدًا أو ثري جدًا أو فقير جدًا بحيث لا يستطيع الاستفادة من التخطيط المالي. قد تختلف الأهداف باختلاف مرحلة الحياة ، ولكن من المهم دائمًا أن يكون لديك خارطة طريق لمساعدتك على تحقيقها. لقد ثبت أن الأشخاص الذين لديهم خطة شاملة هم أكثر عرضة للشعور بأنهم على الطريق الصحيح لتحقيق أهدافهم المالية ومستعدون لأي محنة.

ما هو التخطيط المالي الشخصي؟

التتخطيط المالي الشخصي هو تحديد شروط تغطي إدارة أموالك بالإضافة إلى الادخار والاستثمار. وهي تشمل الميزانية ، والخدمات المصرفية ، والتأمين ، والرهون العقارية ، والاستثمارات ، وتخطيط التقاعد ، والتخطيط الضريبي والعقاري .

يبحث التخطيط المالي الشخصي أيضًا في المخاطر المحتملة وأحداث الحياة للاستعداد عقليًا وماليًا لها.

يمكن أيضًا استخدام مصطلح “التمويل الشخصي” للإشارة إلى التخطيط المالي وجميع المؤسسات التي تقدم خدمات مالية لفرد خاص.
كما قال ألين ليكين: “الفشل في التخطيط يخطط للفشل”. قد يبدو هذا بمثابة تكهن مروع ، ولكن هناك الكثير من الحقيقة في هذا البيان ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالتخطيط المالي.
نظرًا لوجود العديد من المتغيرات التي يمكن التنبؤ بها والتي لا يمكن التنبؤ بها والتي يمكن أن تؤثر على أموالك ، فمن المهم أن يكون لديك خطة مالية قوية لتخفيف الضربة في حالة حدوث خسارة كبيرة أو في ظروف طارئة.